借款人若故意拖欠银行到期贷款本息，并且借款逾期、欠息时间达半年以上，即可被认定为逃废金融债务行为。
借款人在取得银行贷款或借款到期后，若拒绝履行法律、法规规定的借款人义务，不接受贷款人对其生产经营和财务活动的监督，以提供虚假或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表及多头开户形式，同时隐匿、抽逃、转移资产，终止与债权银行的信用来往，以故意躲避收贷收息，也会被认定为逃废金融债务行为。
借款人在未征得债权金融机构同意并落实债务的情况下，利用各种手段（包括但不限于实行股份制、股份合作制、兼并、变更法人实体或名称、划小核算单位和分立、重组、合资、合作、出售或转让、租赁、破产、购并等）转移有效资产，从而导致金融债权悬空，也会被认定为逃废金融债务行为。
企业通过破产等形式出售有效资产，但所得资金未依法偿还金融债务，或者未经抵押权人同意而实施抵押物的出售（转让），导致金融债务悬空，也属于逃废金融债务行为。
与借款人具有经济关联关系的企业法人，即关联债务人，若为借款人向各银行借款提供担保，但不履行法律规定的担保人义务，拒绝承担连带偿债责任，也会被认定为逃废金融债务行为。
借款人以各种形式新成立和经营的企业，若只承接原借款人的有效资产，而不依照国家法规承接原借款人的金融债务，并拒绝履行偿债责任，也会被认定为逃废金融债务行为。
关联债务人若拒不履行应承担的相应债务，或虽然承诺承担相应债务，但长期拖欠不还并拒绝贷款人依法保全债权以及提供有效担保，也会被认定为逃废金融债务行为。
企业在与银行的业务往来中，若出现上述任何一种逃废金融债务行为，银行业协会将对其进行通告，并要求其整改。如果企业不配合整改，银行业协会将与其他监管机构联合制裁，以迫使企业归还银行贷款本息。
互联网支付的洗钱风险与法律防范问题。文章提出应完善《支付机构反洗钱和反恐融资管理办法》的内容，加强非面对面性质洗钱的预防，并针对不同资金注入方式规定相应的反洗钱义务以防止第三方滥用资金注入进行洗钱活动。同时，选择具有良好声誉和健全有效的反洗钱机制的代
个体工商户作为保证人的法律问题。个体工商户具有作为保证人的资格，根据相关法律规定，可以为他人提供担保。但是，个体工商户不能为其实际经营者或匿名业主提供担保，其作为保证人的资格和限制应根据相关法律规定进行判断。
大学生校园贷款是否会上征信的问题。当前部分网贷平台尚未接入人民银行征信系统，因此不会上征信，但这一趋势正在发展。逾期不还款的后果包括产生信用污点，影响日常生活，甚至可能面临法律风险和起诉。因此，大学生应谨慎借贷并按时还款。
中小企业在常见融资过程中面临的刑事法律风险，包括民间融资和银行贷款融资。企业可能面临集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪、高利转贷罪以及合同诈骗罪等法律风险。因此，企业应遵守法律法规，规范自身行为，以避免触发刑事责任的追究。
