当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 刑法 > 刑法法律法规 > 刑法类别 > 犯了高利转贷罪怎么处罚

犯了高利转贷罪怎么处罚

时间:2023-11-21 浏览:6次 来源:由手心律师网整理
257156
导读:1、自然人犯高利转贷罪,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得1倍以上5倍以下罚金;数额巨大的,处3年以上7年以下有期徒刑,并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。2、单位犯高利转贷罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处3年以下有期徒刑或者拘役。

犯了高利转贷罪的处罚

1、自然人的处罚

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,自然人犯高利转贷罪的处罚如下:

如果违法所得数额较大,将被判处3年以上7年以下有期徒刑,并处违法所得的1倍以上5倍以下罚金。

如果违法所得数额不是很大,将被判处3年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得的1倍以上5倍以下罚金。

2、单位的处罚

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,单位犯高利转贷罪的处罚如下:

对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处3年以下有期徒刑或者拘役。

高利转贷罪与骗取贷款罪的区别

骗取贷款罪和高利转贷罪在刑法中被设置在同一条中,两罪主观上均没有非法占有贷款的目的,但在客观行为上存在一定相似性。

如果行为人骗取贷款后再高利转贷给他人,其行为可能同时符合骗取贷款罪和高利转贷罪。在最终选择适用哪一罪名时,需要综合考虑行为人的违法所得、银行或其他金融机构的损失等情节。

对于造成银行或其他金融机构重大损失的情况,一般会认定为骗取贷款罪,以突出犯罪行为的欺骗性和对金融秩序的严重危害性特征。

如果没有造成银行或其他金融机构重大损失,而行为人通过转贷牟利的,一般会倾向于认定为高利转贷罪。

高利转贷罪属于结果犯,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情况下才构成犯罪。至于何谓数额较大,需要有权机关作出解释。

因此,高利转贷罪的处罚并非与“高利”有关,而是针对通过套取金融机构信贷资金,侵犯国家对信贷资金发放及利率管理秩序的行为。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 高利贷是否构成犯罪

    高利贷的界定及其是否构成犯罪的问题。高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为,不受法律保护。刑法中并没有明确规定高利贷的罪名,但存在高利转贷罪和非法吸收公众存款罪。放高利贷的过程中如果触犯刑法,将依法追究刑事责任。

  • 持有50克毒品的法律责任

    持有50克毒品的法律责任。持有毒品数量较大将构成非法持有毒品罪,根据不同数量将面临不同的刑罚。非法持有毒品罪的构成要件包括侵犯客体、客观要件、主体要件和主观要件。任何达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人都可以成为本罪的主体。行为人明知持有国家禁

  • 高利转贷罪可能涉及的罪名

    高利转贷罪的相关内容。该罪行指的是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。构成高利转贷罪的主要特征是侵犯国家信贷管理制度,犯罪主体包括自然人和单位,且主观方面是故意犯罪。此外,文章还介绍了相关法律规定和贷款通则

  • 高利息转贷罪的追诉标准

    高利转贷罪的追诉标准,包括个人和单位的追诉标准。个人若违法所得数额在五万元以上或受到两次以上行政处罚后再次从事高利转贷行为,将受到追诉。单位若从高利转贷中获得违法所得数额在十万元以上,同样会受到追诉。这些标准旨在打击高利转贷行为,保护金融机构和个人的

  • 行政处罚移交法院强制执行的时间
  • 破坏集会、游行、示威罪的定义与要件
  • 个人放高利贷是否违法?可能涉及哪些犯罪
刑法法律法规知识导航

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师