融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法

融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法

第一章 总则

为加强对融资性担保公司董事、监事、高级管理人员的任职资格管理，促进融资性担保行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等有关规定，制定本办法。

第二章 董事、监事、高级管理人员任职资格条件

融资性担保公司董事、监事、高级管理人员应当具备以下条件：

1. 具有完全民事行为能力；
2. 遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的职业操守、品行和声誉；
3. 熟悉经济、金融、担保的法律法规，具有良好的合规意识和审慎经营意识；
4. 具备与拟任职务相适应的知识、经验和能力。

下列人员不得担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员：

1. 有故意或重大过失犯罪记录的；
2. 因违反职业操守或者工作严重失职给所任职的机构造成重大损失或者恶劣影响的；
3. 最近五年担任因违法经营而被撤销、接管、合并、宣告破产或者吊销营业执照的机构的董事、监事、高级管理人员，并负有个人责任的；
4. 曾在履行工作职责时有提供虚假信息等违反诚信原则行为，或指使、参与所任职机构对抗依法监管或案件查处，情节严重的；
5. 被取消董事、监事、高级管理人员任职资格或禁止从事担保或金融行业工作的年限未满的；
6. 提交虚假申请材料或明知不具备本办法规定的任职资格条件，采用欺骗、贿赂等不正当手段获得任职资格核准的；
7. 个人或配偶有数额较大的到期未偿还债务的；
8. 法律、法规规定的其他情形。

独立董事还应当是法律、经济、金融、财会或担保方面的专业人士，并不得与拟任职的融资性担保公司存在利益冲突。

融资性担保公司高级管理人员应从事担保或金融工作三年以上，或从事相关行业工作五年以上。高级管理人员应当了解所任职务的职责，熟悉任职公司的管理框架、盈利模式，熟知任职公司的内控制度，具备与所任职务相适应的风险管理能力。高级管理人员不得在其他经济组织兼职，经监管部门同意的除外。

第三章 董事、监事、高级管理人员任职资格的管理

融资性担保公司申请核准董事、监事、高级管理人员任职资格，应当将申请材料报送监管部门。监管部门可以约见拟任人进行任职前谈话或考试，对拟任人的资格进行审查。

融资性担保公司或其分支机构新设立时，董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请可以与该机构设立申请一并受理、审查并决定。

跨省、自治区、直辖市的融资性担保公司分支机构总经理的任职资格，由分支机构所在地监管部门负责核准，并由总公司向其住所地监管部门备案。

融资性担保公司的董事、监事、高级管理人员拟任人在监管部门核准其任职资格前不得履职。

第四章 附则

公司制以外的融资性担保机构中实际履行董事、监事和高级管理人员职责的人员的任职资格管理参照本办法执行。

省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门可以根据本办法的规定，制定实施细则。

本办法颁布前已担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员的，应当向监管部门重新确认其任职资格。不具备本办法规定的资格条件但具备实际履职能力的，经监管部门考核认定后可以取得任职资格，具体认定办法由各省、自治区、直辖市融资性担保机构监管部门制定。

本办法自公布之日起施行。