融资融劵合同必备条款有哪些

融资融缓贤必备条款有哪些

第一条：合同当事人信息

证券公司在进行融资融券业务时，必须与投资者签订融资融券合同。合同应当详细载明当事人的姓名、住所等相关信息，包括但不限于：

甲方(指投资者，下同)：姓名(或名称)、住所、法定代表人姓名、公司营业执照/个人身份证件号码、联系方式等。

乙方(指证券公司，下同)：名称、住所、法定代表人、联系方式等。

第二条：合同目的和依据

合同应当明确订立合同的目的和依据。

第三条：专业术语解释或定义

合同应当对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语进行解释或定义。

第四条：甲乙双方的声明与保证

合同应当载明甲乙双方的声明与保证，包括但不限于：

1. 甲方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形。乙方是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准(载明批准文件名称及文号)，具有从事融资融券业务的资格。
2. 甲乙双方均自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定。
3. 甲乙双方用于融资融券交易的资产(包括资金和证券，下同)来源合法。甲方向乙方提供担保的资产未设定其他担保，不存在任何权利瑕疵。
4. 甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责。甲方同意乙方以合法方式对甲方的资信状况、履约能力进行必要的了解，并同意乙方按照有关规定，向监管部门、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构等单位报送甲方的融资融券交易数据、信用证券账户注册资料及其他相关信息。
5. 甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。
6. 甲方承诺未经乙方书面同意，不以任何方式转让本合同项下的各项权利与义务。

第五条：开立信用账户内容

合同应当明确开立信用账户的有关内容，包括但不限于：

1. 甲方向乙方申请开立实名信用证券账户，作为乙方“证券公司客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记载甲方委托乙方持有的担保证券的明细数据。甲方用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。甲方信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称应当一致。
2. 甲方按照有关规定在商业银行开立实名信用资金账户，作为乙方“证券公司客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载甲方交存的担保资金的明细数据。甲方只能开立一个信用资金账户。

融资融券和普通证券交易的区别

1、保证金要求不同

投资者从事普通证券交易时，需要提交100%的保证金，即买入证券时需要提前存入足额的资金，卖出证券时需要提前持有足额的证券。而从事融资融券交易则不同，投资者只需交纳一定的保证金，即可进行保证金一定倍数的买卖(买多卖空)。当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券，并在高位卖出证券后归还借款；当投资者预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出，并在低位买入证券归还。

2、法律关系不同

投资者从事普通证券交易时，与证券公司之间只存在委托买卖的关系；而从事融资融券交易时，与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。因此，投资者在进行融资融券交易时，需要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司作为担保物。投资者在偿还借贷的资金、证券及利息、费用，并扣除自己的保证金后有剩余的，即为投资收益(盈利)。

3、风险承担和交易权利不同

投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，所以几乎可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券品种。而从事融资融券交易时，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。因此，投资者只能在证券公司确定的融资融券标的证券范围内买卖证券。这些证券一般具有较大的流动性、相对较小的波动性，且不易被操纵。

4、财务杠杆效应

通过融资融券交易，投资者可以通过向证券公司借款扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应，从而通过这种财务杠杆效应来获取收益。

5、交易控制

投资者从事普通证券交易时，可以随意自由买卖证券，可以随意转入转出资金。而从事融资融券交易时，如果存在未关闭的交易合约，投资者需要保证融资融券账户内的担保品充裕，达到与券商签订融资融券合同时要求的担保比例。如果担保比例过低，券商可以停止投资者融资融券交易及担保品交易，甚至对现有的合约进行部分或全部平仓。另外，投资者从融资融券账户上转出资金或股份时，也必须保证维持担保比例超过30%，才能提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，并且提取后维持担保比例不得低于30%。