探讨违法发放贷款罪的立案标准

违法发放贷款罪的立案标准

一、立案追诉标准

根据刑法第一百八十六条的规定，对于违法发放贷款案件，银行或其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌以下情形之一的，应予立案追诉：

1. 违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；
2. 违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

关于骗取贷款、违法发放贷款的"数额巨大"问题，最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于"数额巨大"的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为"数额巨大"。

二、立案追诉标准的规定

根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)(2010)，对于违法发放贷款案件，银行或其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌以下情形之一的，应予立案追诉：

1. 违法发放贷款，数额在一百万元以上的；
2. 违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

违法发放贷款罪的刑法条文

一、刑法第一百八十六条

根据刑法第一百八十六条的规定，银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的，将被处以五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，将被处以五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

二、违反国家规定向关系人发放贷款的处罚

银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，将依照前款的规定从重处罚。

三、单位犯罪的处罚

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

四、关系人的范围

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

根据刑法和其他相关法律规定，违法发放贷款罪的立案标准是金额达到100百万元以上的、造成经济损失20万元以上的就应该立案处罚。工作人员违法发放贷款罪的处罚与发放贷款的金额有关，贷款数额越大，相应的处罚金额也越大，有期徒刑的时间就比较长。金融机构和单位也会按照相关的刑法条文进行处罚。