非法经营罪：根据中国人民银行的规定，非金融机构提供支付服务需要获得《支付业务许可证》，否则属于非法经营罪。同时，如果使用虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，也可能触犯非法经营罪。
洗钱罪：第三方支付平台由于交易匿名性和隐蔽性的问题，存在洗钱犯罪的可能。如果明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪，并提供资金账户、协助资产转换、协助资金转移等行为，可能构成洗钱罪。
擅自发行股票、公司、企业债券罪：互联网理财产品中的基金公司将自己的基金产品嵌入到互联网理财平台中，如果不按规范运作，可能触犯擅自发行股票、公司、企业债券罪。
非法吸收公众存款罪：众筹项目人和互联网平台承担的刑事责任风险很大，可能触犯非法吸收公众存款罪。
擅自发行股票、公司、企业债券罪：在众筹集资的过程中，如果发起人以项目公司的股权作为回报，可能触犯擅自发行股票、公司、企业债券罪。
集资诈骗罪：众筹金融可能涉及非法集资和集资诈骗罪，特别是在资金池模式和庞氏骗局模式下。
非法吸收公众存款罪：P2P网贷平台不将客户资金存入第三方托管，而是由平台直接控制资金，可能触犯非法吸收公众存款罪。
集资诈骗罪：P2P网贷平台可能通过资金池模式和庞氏骗局模式实施集资诈骗罪。
银行员工非法集资的立案标准以及非法集资的主要特征和危害。根据相关规定，个人或单位以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，达到一定数额即可追诉刑事责任。非法集资主要特征包括未经批准筹集资金、承诺给予投资回报和以合法形式掩盖非法集资目的等。其危害包括扰乱
挂名法人代表参与非法集资的刑事责任，明确指参与非法集资行为的法人代表会受到刑法中相关规定的惩处。挂名法人代表存在行政责任、民事责任和刑事责任等多重风险，且特定情况下还可能面临人身自由风险。因此，担任公司法人代表需谨慎，避免陷入法律风险。
充值活动是否构成非法集资的问题。企业向顾客提供预储值服务并承诺优惠，若吸纳资金数额较大且未经审批，可能涉嫌非法集资。但如果仅为顾客办理会员卡用于打折等合法经营行为，则不构成非法集资。非法集资通常涉及不具备主体资格的集资者向公众筹集资金并承诺还本付息等
公司涉嫌非法集资出纳的法律处理方式。文章介绍了单位犯罪责任的范围，非法集资罪的认定，包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面的具体构成要件，以及非法集资罪的立案标准和处罚标准。对于非法集资行为，文章强调必须依法追究主要责任人的刑事责任，并给
