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投资风险的识别方法

时间:2024-01-26 浏览:43次 来源:由手心律师网整理
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投资风险识别活动的基本任务是将投资过程中可能面临的不确定性转变为可理解的风险描述,作为一项系统过程,风险识别有其自身的活动过程。

发现或调查风险源

在识别投资活动所面临的风险时,风险管理人员的首要任务是了解可能导致风险的来源。如果无法识别潜在的风险,风险因素可能会聚集或增加,从而导致风险事故的发生。在风险事故发生之前,发现引起风险事故的风险源是投资风险识别的核心。只有通过发现风险源,才能有针对性地选择风险应对策略,并改变风险因素存在的条件。引起风险事故的风险源可能是物质、经济、社会、政治、法律或操作方面的。

认知风险源

在识别投资风险的风险源之后,风险管理人员需要对风险源进行认识、了解和测定。这是风险识别的关键步骤。不同的风险管理人员具备不同的认知风险源的能力和水平。如果风险管理人员缺乏经验,对已经暴露的风险源视而不见,可能导致本可以避免的风险事故发生。加强风险管理人员的教育和培训,提高他们认知风险源的能力,可以提升投资风险管理水平,减少投资活动的损失。

预见危害

危害是造成投资损失的原因。危害不仅指可能带来损失的因素,而且比损失本身更严重。尽管在不同的环境下,投资风险事故的形式各异,但其带来的危害大致相同,即减少投资活动的收益。无论是由何种风险因素引发的风险事故,都会带来相当大的损失。因此,能够预见危害是投资风险识别的重要步骤。只有这样,才能消除产生危害的条件。

重视风险暴露

重视风险暴露是投资风险识别的重要步骤。对于可能遭受损失的投资活动,存在风险暴露的可能性,必须予以重视。重视风险暴露意味着重视风险因素与风险事故之间的关系。投资活动的风险暴露通常包括实物资产、无形资产、金融资产和责任风险的暴露。

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