办法规定，境外金融机构作为信托公司的出资人，应具备以下条件：最近1年年末总资产不少于10亿美元;财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利;境外金融机构为商业银行时，其资本充足率应不低于8%;并承诺3年内不转让所持信托公司股权、不将所持信托公司股权进行质押或设立信托等。
办法由总则、机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人员任职资格许可及附则等七章构成。根据实施办法，非银行金融机构的设立、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人员任职资格等事项，须经银监会及其派出机构行政许可。
办法所称的非银行金融机构，包括经银监会批准设立的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。
实施办法对信托公司法人机构设立、企业集团财务公司法人机构设立、金融租赁公司法人机构设立、汽车金融公司法人机构设立、货币经纪公司法人机构设立、分支机构设立应具备的条件;法人机构和分支机构变更及终止;信托公司开办企业年金基金管理业务，信托公司申请特定目的信托受托机构资格，信托公司开办受托境外理财业务，财务公司开办发行债券等五项业务，信托公司、财务公司、金融租赁公司开办外汇业务，信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生金融产品交易业务，非银行金融机构开办其他新业务，以及董事和高级管理人员任职资格许可等，做出详细规定。
受计划经济影响，借款人还款能力降低的现象。部分国有企业因长期在计划经济体制下运作，难以适应改革步伐，负债经营且偿还能力逐步丧失。一些企业借改制之机逃废银行债务，利用合同骗取信贷资金，金融机构审查不严造成债权债务纠纷。银行在放贷时对借款人、担保人审查不
冒用他人姓名从银行贷款消费可能构成的犯罪行为。根据《中华人民共和国刑法》相关规定，贷款诈骗罪包括多种情形，如编造虚假理由、使用虚假证明文件等骗取银行或其他金融机构贷款的行为。单位不能构成贷款诈骗罪，但如果单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈
保证金存款的法律定义、特点以及风险。保证金存款是企业为满足银行风险管理要求和授信条件而开立的特殊账户，具有风险抵押性质，无法自由支取。其特点包括降低企业经营风险和银行信用授权业务风险，形成低成本资金。金融机构根据中国人民银行的规定收取保证金，并按照存
中国银行债权转让的相关法律规定。商业银行的债权只能在金融机构之间转让，并且需要符合操作规范；金融资产管理公司可以处置不良债权；债权转让涉及诉讼、执行等程序时，法院会根据相关法律规定变更主体；银行转让债权的行为不是从事贷款业务的行为，无需规避“非金融企
