反洗钱和非法集资的核心都是资金。非法集资是指单位或个人未经法定程序获得有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人偿还本金和利息或提供回报的行为。而洗钱是将非法获得的资金变为合法资金。
非法集资是指单位或个人未经法定程序获得有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人偿还本金和利息或提供回报的行为。
而洗钱是将非法获得的资金变为合法资金。反洗钱行为则是合法的反洗钱行为。
交易报告制度是金融机构承担反洗钱义务的机构在业务经营过程中对超过规定金额或涉嫌洗钱的金融交易信息向中国人民银行报告的制度。主要包括大额交易报告和可疑交易报告两类。交易报告制度为反洗钱行政执法部门提供了基础信息来源，是反洗钱的基石。交易报告制度为金融机构反洗钱工作提供了保障，通过与客户身份识别制度、尽职调查制度和记录保存制度的配合，成为预防金融机构被不法客户用作洗钱渠道的主要措施。只有在执行了必要的客户身份识别程序之后，才能判断交易是否可疑。未经过客户身份识别程序提出的可疑交易只能是无根据的主观臆断，没有情报价值。因此，客户身份识别是判断可疑交易的基础。对于基层银行来说，应报告以下情况的可疑交易。
为了激励反洗钱工作相关人员积极履行反洗钱职责和义务，有效防范洗钱风险，真正使“一法四规”得以实施，基层银行应建立专项基金开展反洗钱激励机制，对掌握反洗钱相关法律法规和工作要求，具备专业技能并在工作中表现突出的基层网点或个人予以表彰和奖励，推动一线员工积极开展反洗钱工作。
非法集资7000万的处罚问题。对于非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，可判处三年以上有期徒刑，并处罚款。单位犯罪需对单位及直接负责人员处罚。非法集资特点包括未经批准、承诺还本付息、向不特定对象筹集资金、合法形式掩盖非法目的。立案追诉涉及发行金额、投资者人
非法集资犯罪的自首情节及判决标准。非法集资犯罪嫌疑人若主动投案并如实供述罪行，可认定为自首并从轻或减轻处罚。非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，前者扰乱金融秩序，后者以非法占有为目的。犯罪主体包括自然人和单位，犯罪主观方面是故意。
非法集资的定义、特征、数额界定以及非法集资罪中超过多少利息才算非法的问题。非法集资指未经批准向公众筹集资金并承诺还本付息的行为。特征包括未经批准、承诺还本付息、向不特定对象筹集资金、以合法形式掩盖非法集资实质。个人和单位进行集资诈骗的数额有具体界定。
公司涉嫌非法集资出纳的法律处理方式。文章介绍了单位犯罪责任的范围，非法集资罪的认定，包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面的具体构成要件，以及非法集资罪的立案标准和处罚标准。对于非法集资行为，文章强调必须依法追究主要责任人的刑事责任，并给
