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离婚夫妻采取的隐藏或转移存款的常见手段有哪些

时间:2023-09-27 浏览:23次 来源:由手心律师网整理
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导读:离婚夫妻采取常见银行存款转移和隐匿的手段,进而争取在离婚财产分割时占领先机。常见的存款转移和隐匿手段包括:隐匿存款事实,或隐匿存款账户;将共同存款存于他人名下,造成法院不能处理的尴尬局面;将自己名下的存款取出,声称已消耗完毕或大部分用完。

隐匿存款事实,或隐匿存款账户

查询银行存款的法律规定

查询银行存款是指有权查询机关根据法律、法规规定,对被查对象银行户内存款的存入日期、期限、金额以及款项等情况进行查实取证的行为。根据《商业银行法》的规定,个人储蓄和单位存款的查询受到约束。现行法律规定下列11个部门可以依法对个人在银行的存款进行查询:人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关、审计机关、工商行政机关、监察机关、公证机关。查询单位存款的权利可以依据法律和行政法规规定,有12个部门有权查询单位存款。有权查询个人储蓄存款的11个部门都有权查询单位存款。另外,根据《中国共产党纪律检查机关案件检查工作条例》规定,纪律检查机关因查处已正式立案的违法、违纪案件,也可以查询单位在金融机构的存款情况。

对于隐匿存款的解决,相对较为复杂,难度也较大。夫妻在平时生活时,应注意收集对方取款的凭条,注意掌握对方储蓄的信息,特别是对于开户银行以及资金账号。从法院审判实践来看,如果:

  1. 在知道一方开户行和账号的前提下,申请法院查询,法院一般可以接受查询申请。
  2. 仅知道开户行,不知道账号,查询在理论上是可行的,但法院是否接受申请以及查询力度不能保证,如果法院不予查询,只得通过其他途径解决。
  3. 即不知道银行账号又不知道开户行,法院无法调查。

将共同存款存于他人名下,造成法院不能处理的尴尬局面

在离婚案件中,有时男方会将共同财产取出并存入其父母或他人名下,导致法院无法处理这些财产。然而,根据四川省达州市中级人民法院审理的叶*玲诉魏政中离婚案的判决,法院认定了存放在案外人名下的存款为夫妻共同财产。因此,不应无条件地认为,是否属案外人的财产不能在离婚案件中一并处理。律师应根据案件实际情况,灵活处理财产查询工作,并在必要时申请法院到银行调查取证。

将自己名下的存款取出,声称已消耗完毕或大部分用完

在离婚案件中,当一方声称取的钱全部用于生活开支,并以此进行辩驳时,可以考虑以下几个因素进行辩论:

  1. 存款取出的时间和数额。
  2. 收集一方平时正常的生活开支及相关证据。
  3. 收集其他相关事实以及证据。

一般而言,法院处理财产是以现实存在而不是理论存在的数额为准。不能证明现存财产额度,只从理论上推断财产数目是很难得到法院支持的。然而,如果一大笔钱款短时间内消失、用尽或输掉,法院采信的可能性是不会太大的。

配偶声称自己取出的银行钱款已“赠与”他人

夫妻一方出于道义或礼义上的考虑,赠与他人一定的财物,虽然没有对方的认可,但符合日常家事代理的法律特征,赠与行为应属有效。然而,对于数额较大或非出于道德和礼仪上考虑的赠与行为,如果另一方不同意,该赠与行为是否有效就值得商榷。

一方未经对方同意,擅自资助与其没有扶养义务的亲朋所负的债务,或一方未经对方同意,独自筹资从事经营活动,其收入未用于共同生活所负的债务,不能认定为夫妻共同债务,应由一方以个人财产清偿。同理,若夫妻单方赠与,符合上述相同情况,也不能作为一方钱款花费的计算理由和依据。

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