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几招教你识别合同欺诈

时间:2024-06-05 浏览:45次 来源:由手心律师网整理
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对于合同欺诈,笔者提出一个识别特征:合同欺诈是以签订合同为幌子,以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段,以蓄意骗取公私财务占为己有为目的的一种不法行为。它包括合同民事欺诈,即一方当事人故意供给对方虚假情况,或者故意制造假象隐瞒真实情况,诱骗或引导对方陷于圈套并作出错误的意思表示,已签订合同实现非法目的的民事欺诈行为;它还包括刑事诈骗,即欺诈行为人的签约动机就没有履行合同的诚意或者根本就不具备履行合约的能力,以非法占有他人财物为目的,利用合同作为诈骗手段,利诱他人落入圈套而与之签订合同,“情愿”按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有的诈骗犯罪行为。本文主要探讨民事欺诈的陷阱与防范。

常见的合同陷阱

一、虚假欺诈

虚假的质量、商品标识、合同主体、宣传和价格等欺诈行为都属于这一类别。

二、诱饵欺诈

欺诈方通常会先向被欺诈方支付定金或少量预付款,以获得对方的信任,然后骗取全部货物或全部货款。这种欺诈手法已经不常见,现在骗子更多地使用定金、预付款或货物作为诱饵来实施欺诈。

三、合演双簧

欺诈人在媒体上发布虚假的广告信息,然后以中介人的身份与被欺诈方签订信息中介合同,收取所谓的信息费、立项费、中介服务费等。接着,受害方被引导到另一个与欺诈人串通好的地方签订虚假合同,并支付质保金、履保金、材料款等费用。最后,欺诈人让受害方制作样品,但由于图纸设计存在缺陷,样品无法合格。这种合同欺诈手法需要欺诈人之间的勾结,通过两地串通来实施。

四、偷梁换柱

偷梁换柱可以分为明偷和暗偷两种形式。暗偷即调包,欺诈人利用合同条款模糊不清,故意以次充好、以廉充优等方式进行欺诈。明偷则是先与受害方签订货物销售合同,但却不支付货款,然后从其他地方购买质次价高的假冒伪劣产品,目的是逃避支付货款。

五、虚构标的欺诈

虚构标的欺诈即合同标的物根本不存在。欺诈人往往将别人的货物说成自己的,编造事实来诱骗受害方。或者以部分商品为诱饵,与多家签订合同。在房屋预售合同中,以“卖楼花”的方式诈骗钱财。在银行借款合同中,欺诈人会以自己财产作为重复抵押,从几家银行获得多倍于自己财产的贷款。在商品买卖中,欺诈人会贿赂仓库保管人员、企业值班人员、公证人员等,以搪塞隐瞒的方式骗取对方信任,然后诈骗钱财。

预防是关键

合同欺诈手法繁多,企业在签订合同时需要提高警惕,加强合同审查制度。此外,完善合同管理制度,审核对方的资信,保持合同文字内容的一致性也是预防合同欺诈的重要手段。

提高警惕

企业应提高对合同欺诈危害性和合同风险的认识,保持清醒头脑,对轻易上门的生意要多加甄别。同时,完善合同审查制度,对预防合同欺诈至关重要。

完善合同管理制度

建立一套完善且严密的合同管理制度,并严格执行,是应对合同欺诈的关键。包括合同签订程序与审批制度、合同专用章与合同文本管理制度、合同履行监督制度等。

审核资信

对单位应审查对方的经营资格、履约能力和信用等级;对个人应审查对方的行为能力和对合同标的的处分权。要求对方提供相应的证明文件,并在文件上签名盖章确保真实。

坚持“立字为据”原则

合同应采用书面形式,并在合同中明确约定当事人的名称、标的、数量、质量价款、履行期限、违约责任和解决争议的方法。合同中的违约责任条款可以保障守约方的利益,并督促双方履行合同约定。

合同签订后,应保留合同正本并复印若干份,以备存档和日常使用。

在经济活动中,企业要保持科学管理、合法经营和依法维权的意识,以应对各种合同欺诈行为。

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