
一、金融机构
(1)概念:
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分,金融服务业(银行、证券、保险、信托、基金等行业)与此相应,金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。 同时亦指有关放贷的机构,发放贷款给客户在财务上进行周转的公司,而且他们的利息相对也较银行为高,但较方便客户借贷,因为不需繁复的文件进行证明。
(2)《规范》对金融机构的分类:
一、货币当局:
1、中国人民银行;
2、国家外汇管理局。
二、监管当局:
1、中国银行业监督管理委员会;
2、中国证券监督管理委员会;
3、中国保险监督管理委员会。
三、银行业存款类金融机构:
1、银行;
2、城市信用合作社(含联社);
3、农村信用合作社(含联社);
4、农村资金互助社;
5、财务公司。
四、银行业非存款类金融机构:
1、信托公司;
2、金融资产管理公司;
3、金融租赁公司;
4、汽车金融公司;
5、贷款公司;
6、货币经纪公司。
五、证券业金融机构:
1、证券公司;
2、证券投资基金管理公司;
3、期货公司;
4、投资咨询公司。
六、保险业金融机构:
1、财产保险公司;
2、人身保险公司;
3、再保险公司;
4、保险资产管理公司;
5、保险经纪公司;
6、保险代理公司;
7、保险公估公司;
8、企业年金。
七、交易及结算类金融机构:
1、交易所;
2、登记结算类机构。
八、金融控股公司:
1、中央金融控股公司;
2、其他金融控股公司。
九、新兴金融企业:
1、小额贷款公司;
2、第三方理财公司;
3、综合理财服务公司。
二、私募基金管理人
(1)概念:私募基金管理人,是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。
(2)条件:
1、根据《证券投资基金法》规定,基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。自然人不能登记为私募基金管理人。
2、注册资金要1000万以上。
3、至少有三名高级管理人员具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的,可以认定为具有私募基金从业资格:通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;最近三年从事投资管理相关业务;基金业协会认定的其他情形。
4、申请机构具备满足业务运营需要的场所、设施和基本管理制度。
私募投资基金管理人登记及基金备案的性质和范围。基金业协会负责登记备案,私募基金管理人的登记备案并非行政许可,而是以信息披露为核心的自律管理。投资者需谨慎判断和识别风险。私募证券投资基金、私募股权投资基金等需履行登记备案手续。在选择私募基金管理人及产品
私募基金管理人备案的法律意义,强调备案并非对持续合法经营的认可或证明。同时介绍了私募基金的注册流程,包括成立筹备委员会、确定基金名称和募集对象等步骤,并阐述了与投资者的联系和沟通的重要性。
私募基金管理人的法律要求和申请程序。私募基金管理人必须是公司或合伙企业,自然人不能注册。高管需满足基金从业资格要求,包括考试、从业经历、金融从业资格等。申请设立基金管理公司需经过筹建和开业两个阶段,并遵守中国证监会的规定。私募基金管理人超越经营范围从
私募基金管理人的资产管理业务,包括其经营范围、经营方式以及禁止从事的行为。私募基金管理人需遵守相关规定,经营范围中包含相关字样,同时需遵循《私募基金监督管理暂行办法》的要求,不得混同基金财产、不公平对待基金财产、利用基金财产牟取私利等行为。摘要概括了