开具空头现金支票的法律惩罚因买卖关系，甲方给乙方开具了一张空头支票，但支付了一部分现金，买方的虚开金额多少能构成犯罪?对方的行为应涉嫌金融凭证诈骗罪，可以向公安机关报案;也可以直接向法院提起民事诉讼主张货款,建议直接报警处理。或起诉获得获得合法权利。建议你向法院起诉，要求对方支
2024-12-19
经常项目外汇收入是否可以卖给金融机构依据我国相关法律的规定，经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构。第十二条 经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。外汇市场波动频繁且波幅较大。目前，一日涨跌2%～3
2024-12-15
企业之间合法的融资方式有哪些委托贷款是指由委托人提供资金，并确定贷款对象、用途、金额、期限、利率等，由金融机构代办发放、监督使用并协助收回，金融机构只收取手续费，风险由委托人完全承担的贷款。债权转让，是指合同债权人通过协议将其债权全部或者部分转让给第三人的行为。但是因为A公司急
2024-12-13
校园贷合法吗校园贷是贷款的一种，属于信用贷款，如果是正规途径贷取得，利息在国家规定范围以内，是可以申请的，现在所谓的“校园贷”已经成为不法分子获取暴利。校园贷，又称校园网贷，是专门针对大学生的一种借贷金融服务。校园贷因无需任何担保，无需任何资质，备受大学生的追捧
2024-12-04
贷款是否为复利要约定吗可以进行约定，无论是民间借贷还是金融机构贷款，关于复利的约定是合法有效的。贷款合同期内，遇利率调整不分段计息。短期贷款按季结息的，每季度末月的二十日为结息日；按月结息的，每月的二十日为结息日。具体结息方式由借贷双方协商确定。对贷款期内不能按期支付的利
2024-12-03
最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知为依法惩治非法放贷犯罪活动，切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动，保护公民、法人和其他组织合法权益，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》
2024-11-28
中国金融期货交易所风险控制管理办法第一条为加强期货交易风险管理，保护期货交易当事人的合法权益，保障中国金融期货交易所期货交易的正常进行，根据《中国金融期货交易所交易规则》，制定本办法。第二条交易所风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、持仓限额制度、大户持仓报告制度、强行平仓制度、强制
2024-11-24
债权转让是不是要合法才是有效的债权转让必须是合法有效的债权且不得违背社会公共利益。以无效的债权转让他人，或者以已经消灭的债权转让他人，是转让的标的不能。比如，某甲单位与某乙单位之间违反国家金融法规规定，达成了企业之间的借贷协议，某甲单位借给某乙单位资金20万元，借期2年，收取高额年
2024-11-14
还不起高利贷怎么判刑目前我国在银行贷款方面存在门槛过高、手续过多等弊端，合法筹资渠道的不通畅迫使一些个人和单位以高于银行几倍、几十倍的利息去借高利贷。虽然高利贷有时确能解决一些个人和单位的燃眉之急，但从长远来看，这种借贷行为不仅会损害国家的金融市场秩序，而且会损害国家经
2024-11-06
担保公司吸收资金是否涉嫌非法集资？担保公司通过欺诈、诈骗等手段吸收资金非法占有的属于非法集资，而通过合法手段吸收资金的则不属于非法集资。非法集资是指以非法占有为目的，违反金融法律、法规，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家金融秩序、侵犯财产所有权且数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑
2024-11-03
哪些抵押贷款合同要出具公证书,抵押物的登记事项抵押贷款合同公证是指公证机关依法证明当事人书面订立的抵押贷款合同的真实性、合法性的活动。高质量的公证法律服务可以有效地减少金融风险，维护各方的合法利益。从公证处的角度讲，我国民事诉讼法及有关法律毕竟规定了公证书具有证据效力、强制执行效力、法律行为成立
2024-10-28
无效借款租赁合同的法律规制是怎样的企业间借款合同违反了法律、行政法规的强制性规定，应认定为无效。不属于国家金融机构，不具备贷款人资格，不能经营贷款业务，虽基于自愿拆借资金，款项来源亦合法，但双方是以公司的名义签订借款合同，违反国家金融强制性规范，损害了国家的金融管理秩序，双方的借款合
2024-10-16
股权融资和非法集资的区别是什么股权融资与非法集资最大的区别在与股权融资是合法的法律行为，而非法集资是非法的。股权融资与非法集资回报上存在实质性差别。非法集资是干扰金融机构的秩序，而股权融资进行的资本的经营，一定程度上市扩张了资本市场，并非扰乱。
2024-10-10
反洗钱法实施细则解读根据规章内容，《规定》和《办法》适用于在中国境内合法设立的各类金融机构，包括商业银行、信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司
2024-10-03
虚拟货币网络犯罪的管理虚拟货币在国内是合法存在的，但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是违法的。比-特币在国内被定义为一种特殊的互联网商品，现阶段，各金融机构不得提供比-特币相关的产品或服务。比-特币不能且不应该作为货币使用。对未经许可，擅自从事网络游戏虚拟货币发行和交易服
2024-09-29
什么是高利贷,多少利息算高利贷,私人放高利贷合法吗高利贷是指索取特别高额利息的贷款。利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。高利转贷罪与高利贷的区别在于高利转贷罪是出借人套取金融机构信贷资金，高利转贷他人的行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于同期银行贷款利率的四倍就属于高利贷，对高出的部分利息
2024-09-18
违约金的定义、性质、分类和法律特征。违约金分为法定和约定两种类型，具有赔偿性和惩罚性。中国某进出口公司因未实际估计自身履约能力，签订了一份无法按时履行的合同，最终支付巨额违约金。为防范此类欺诈，应了解自身实际履约能力，签订合同时需实事求是，确保能在规
如何应对家庭暴力问题，介绍了相关的合法途径和法律知识。受害者可以向所在单位、居民委员会等机构投诉求助，也可向公安机关报案或起诉。任何单位和个人都有义务及时劝阻正在发生的家庭暴力行为。同时，文章还详述了学校、医疗机构等单位的责任，公安机关的职责，以及对
共同海损的定义和成立条件，包括共同海损的组成部分和成立条件的详细解释。通过案例分析，讨论了共同海损的争议问题，包括是否属于共同海损以及适航性问题和告知义务的争议焦点。
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