江苏法院网和如皋市人民法院网站公布了一起集资诈骗案的一审判决

被告人及判决结果

根据江苏法院网和如皋市人民法院网站的信息，被告人木某和黄某最近在如皋市人民法院受到一审判决。木某被判处有期徒刑14年，黄某被判处有期徒刑9年，并被责令继续退赔非法所得人民币1517万元，并将相关款项返还给被害人。

对网贷行业的影响

这起案件对整个网贷行业起到了警示作用。由于集资诈骗罪的刑罚最高可达死刑，这对犯罪分子来说无疑具有巨大的心理威慑力。

业内人士也表示，这个判决对于频繁出现的欺诈性平台具有较强的震慑力。在监管政策尚未明确的情况下，这个判例有助于净化P2P行业。

与非法吸收存款罪相比，量刑更重

据了解，被告人木某和黄某利用优易网第三方在线借贷中介平台进行集资诈骗，共骗取了45名受害人超过2000万元人民币。

经审理查明，木某在2010年注册了“优易公司”，并担任法定代表人，股东包括木某和黄某。2012年8月18日至2012年12月21日期间，木某在如皋市某亿丰商城内，以优易网从事中介借贷为名，未取得金融业务许可的前提下，编造了“优易公司”是亿丰公司旗下成员的谎言，声称亿丰商城商户需要借款，在“优易网”上发布虚假的“借款标”，以高额利率吸引45名被害人共计非法集资2550万元。

除了将部分集资款以月息3%或免息借贷给两人使用（已归还），木某在借款人不知情且无归还能力的情况下，将绝大部分集资款通过某投资公司配资投资期货、炒股，截至2012年12月21日，共计亏损1259万元。木某逃匿后，以宋某的名义继续通过某投资公司配资投资期货，自2013年1月9日至2013年4月10日期间，共计亏损20余万元。

经司法会计鉴定所鉴定，木某和黄某向45名被害人非法集资2550万元，造成1524万元无法归还。案发后，如皋市公安局从木某处扣押人民币2900元，从某公司员工处追缴人民币10649元；从黄某处扣押人民币7300元。

在法律上，被告人将吸收的资金用于个人消费和投资被认定为以非法占有为目的，属于集资诈骗罪，与非法吸收公众存款罪有重要区别。

行业警示意义重大

法院认为，在这起优易网案件中，被告人木某与黄某以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额特别巨大，违反了刑法，构成了集资诈骗罪。这是一起共同犯罪案件，木某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应根据其参与的全部犯罪予以处罚。黄某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应减轻处罚。根据案情和相关刑法规定，做出了上述判决。被告人对一审判决不服，均提起上诉，目前案件仍在审理中。

作为P2P网贷行业的首例跑路案件，优易网案的最终审理结果必将对整个行业产生重大影响。肖飒表示，从2012年案发至今，一旦判决出来，对于当前频繁发生的网贷平台跑路案件来说，可能成为后续案件审理的标杆。肖飒认为，中国是大陆法系国家，这类案件没有先例，但之前的案例对后续类似案件的判决会有借鉴作用，这个案件也将成为P2P法律监管的一个典型案例。

这起案件无疑对网贷行业产生了警示作用。迄今为止，根据非法吸收公众存款罪判刑的平台负责人较多，刑期从缓刑到三五年不等，最高不超过10年。而集资诈骗罪最高可判处死刑，这必然对犯罪分子产生强大的心理威慑力。刘波指出，优易网负责人一审被判集资诈骗罪对整个行业的主要启示在于两点：一是互联网金融行业的从业者必须具备底线意识、职业伦理和敬畏之心，因为他们每天都与金钱密切相关，否则迟早会出事；二是仅靠自律无法解决行业潜在风险，只有真正实现交易资金的隔离，才能从根本上杜绝非法集资事件的发生。