应用结算中心加强资金集中管理的过程与效果

某某集团资金集中管理的措施——建立结算中心

一、结算中心的功能

为了解决某某集团资金管理分散、监控不力的问题，我们计划建立一个结算中心来整合集团企业的资金管理平台。该平台将基于互联网应用，通过局域网和互联网实现业务处理和数据共享。同时，结算中心将与银行建立银企互联接口，实时处理银行收付款信息，缩短资金在途时间。此外，资金管理平台还将与财务核算系统集成，实现资金信息与财务信息的集成与共享，提高业务处理效率。

二、结算中心的软件功能

为了实现上述目标，结算中心将具备以下功能：

1. 账户管理：管理结算中心及各事业部在银行开设的收入账户和支出账户。
2. 融资管理：管理中心的融资情况，包括资金分银行、贷款品种、保证方式、期限、利率等。
3. 预算管理：根据事业部的预算金额，及时拨入事业部的支出账户。
4. 借款、还款管理：自动查询限额贷款登记表，自动生成借款单和还款单。
5. 下拨款：根据资金使用计划审定表和事业部拨款需求单，完成下拨款，并自动生成相关统计表和凭证。
6. 票据管理：管理各种银行票据的购买、领用、作废等。
7. 稽核监督：稽核、监督资金运行情况，并进行相关处罚、奖励等。
8. 系统管理与维护：进行系统设置、管理用户访问权限、设定安全选项等。

三、结算中心的项目费用

为了建立结算中心，某某集团需要投入一定的项目费用。具体费用将根据实际情况确定。

四、某某集团资金集中管理的效果

通过实施资金集中管理，某某集团可以将存量资金集中在总部，并与银行签订协议存款合同，提高存款利率，降低财务费用，节约成本。此外，集团可以利用归集的资金偿还贷款，减少贷款金额。随着时间的推移和系统的深入使用，结算中心将进一步提高资金流动速度，改变公司的业务流程和思维方式。