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非法集资案件规定是什么

时间:2022-03-17 浏览:15次 来源:由手心律师网整理
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依据《集资诈骗刑事案件解释》的规定,非法集资案件涉及到非法只收公众存款罪和集资诈骗罪。个人非法吸收公众存款20万、单位100万的,构成犯罪;个人集资诈骗数额10万、单位50万,构成犯罪。关于非法集资案件规定的问题,下面由手心律师网小编为你详细解答。

一、非法集资案件规定是什么

1、非法集资案件涉及到两个罪名,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,两罪量刑标准如下:

(1)、非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

(2)、集资诈骗罪立案标准:

(一)、个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

(二)、单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”

2、法律依据:《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第五条。

二、非法集资的识别方式

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资有关部门建议:

1、认清非法集资的本质和危害。

2、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

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