2018年1月1日非法集资新的政策和条例

一、我国对非法集资的法律规定

我国于2018年1月1日开始实施了一系列针对经济犯罪的法律规定，其中包括了非法集资的处理规定。

根据《最高人民检察院公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第三十八条，公安机关在办理非法集资、传销以及利用通讯工具、互联网等技术手段实施的经济犯罪案件时，如果因客观条件限制无法逐一收集被害人陈述、证人证言等相关证据，可以综合使用言词证据和已收集并查证属实的物证、书证、视听资料、电子数据等实物证据，综合认定涉案人员人数和涉案资金数额等犯罪事实，以确保证据确实、充分。

根据该规定第七十八条，所谓的“涉众型经济犯罪案件”是指基于同一法律事实、利益受损人数众多、可能影响社会秩序稳定的经济犯罪案件，包括但不限于非法吸收公众存款，集资诈骗，组织、领导传销活动，擅自设立金融机构，擅自发行股票、公司企业债券等犯罪。

二、非法集资罪的认定

犯罪构成要件是犯罪成立的依据，是对犯罪主体追究刑事责任的根据。因此，在我国现行《刑法》中设置非法集资罪时，必须进一步分析论述其具体的犯罪构成要件。

(一) 犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。特别要强调法律拟制人格主体——单位，以规范对单位实施的非法集资行为的刑事追究。

(二) 犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会对社会造成危害，并且希望这种结果发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，与单位成员个人的认识和意志有严格区别。

(三) 犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。

(四) 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。