2014年1月13日，国办107号文《国务院办公厅关于加强影子银行监管有关问题的通知》明确指出，金融机构的跨市场理财业务和第三方支付业务应由人民银行负责监管协调，明确了第三方支付的监管主体和职责。
3月14日，支付机构网络支付业务管理办法（征求意见稿）版本流出，引发了对支付转账限额管理的热议。
3月22日，建设银行迅速下调了快捷支付限额，随后工-行、农-行、中-行、建-行等四大行也纷纷收紧了快捷支付限额，并且工-行还统一了快捷支付接口。
月10日，银监会和央行联合发布了《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》（银监发〔2014〕10号），该通知从保护客户资金安全和信息安全出发，对有针对性的问题进行了规范细化，包括客户身份认证、信息安全、交易限额、交易通知、赔付责任、第三方支付机构资质和行为、银行的相关风险管控等。
从从业机构监管的角度来看，国外将第三方支付公司视为货币服务机构，不需要获得银行业务许可证，而是通过发放牌照的方式进行管理和规范，明确规定初始资本金、自由流动资金、投资范围限制等内容。
从功能监管的角度来看，国外将第三方支付平台上滞留的资金视为负债，并通过提供存款延伸保险服务来实现对其监管。
国外规定所有货币服务机构都必须在美国财政部的金融犯罪执行网络上注册，并且在开业前需要通过认定，明确了监管范围和职责分工。
银行员工非法集资的立案标准以及非法集资的主要特征和危害。根据相关规定，个人或单位以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，达到一定数额即可追诉刑事责任。非法集资主要特征包括未经批准筹集资金、承诺给予投资回报和以合法形式掩盖非法集资目的等。其危害包括扰乱
挂名法人代表参与非法集资的刑事责任，明确指参与非法集资行为的法人代表会受到刑法中相关规定的惩处。挂名法人代表存在行政责任、民事责任和刑事责任等多重风险，且特定情况下还可能面临人身自由风险。因此，担任公司法人代表需谨慎，避免陷入法律风险。
充值活动是否构成非法集资的问题。企业向顾客提供预储值服务并承诺优惠，若吸纳资金数额较大且未经审批，可能涉嫌非法集资。但如果仅为顾客办理会员卡用于打折等合法经营行为，则不构成非法集资。非法集资通常涉及不具备主体资格的集资者向公众筹集资金并承诺还本付息等
公司涉嫌非法集资出纳的法律处理方式。文章介绍了单位犯罪责任的范围，非法集资罪的认定，包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面的具体构成要件，以及非法集资罪的立案标准和处罚标准。对于非法集资行为，文章强调必须依法追究主要责任人的刑事责任，并给
