根据公安部门立案情况，那些以商品订单销售返利为幌子的投资理财活动往往打着农业科技、创意投资、超市等形式的旗号，以批发、零售等商贸服务为名，通过设立门店、广告宣传或口口相传等方式向社会推广。一些公司还在各地设立办事处、分公司，以代购代销名义募集资金。这些公司销售的商品标价虚高，无法通过零售渠道获利，缺乏实际盈利能力。如果新客户的投资不能支持老客户的返利，资金链必然断裂。此类公司还以酒、农产品、保健品等为载体，销售的商品大多是假冒名牌，产品质量未经有关部门检测。有的公司还在网上建立消费商城，以吸引广大消费者投资以及积分消费，诱骗消费者上当。
省商务厅相关人士指出，商品订单销售返利模式存在虚假返利、虚假宣传、涉嫌非法集资、风险不可控、维权难度大等五大风险，其实质是以变化手法非法吸收社会公众资金，具有危害性大、隐蔽性强的特点。
1、根据相关法律规定，非法集资是指以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众吸收资金的行为。
2、遭遇非法集资诈骗，建议报警。
3、法律依据：
(1) 根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，并同时具备以下四个条件的行为，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
(2) 根据《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
市民在投资理财过程中避免陷入非法集资吸金陷阱，应注意以下几点：
1、选择正规机构的投资理财产品，投资有风险，需谨慎。
2、不要轻信“熟人”的推荐，投资前要深入了解项目的真实可信性。
3、牢记世上没有免费的午餐，不要抱有非理性的期望，高利润背后往往隐藏着陷阱。
非法集资7000万的处罚问题。对于非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，可判处三年以上有期徒刑，并处罚款。单位犯罪需对单位及直接负责人员处罚。非法集资特点包括未经批准、承诺还本付息、向不特定对象筹集资金、合法形式掩盖非法目的。立案追诉涉及发行金额、投资者人
公司涉嫌非法集资出纳的法律处理方式。文章介绍了单位犯罪责任的范围，非法集资罪的认定，包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面的具体构成要件，以及非法集资罪的立案标准和处罚标准。对于非法集资行为，文章强调必须依法追究主要责任人的刑事责任，并给
非法集资罪的构成要件，包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面。犯罪主体包括自然人和单位，法律需要特别强调单位的人格主体。犯罪主观方面是故意，即明知行为会危害社会并希望这种结果发生。犯罪客体是国家金融管理秩序，涉及人数众多、金额巨大的非法集
参与非法集资的法律责任和后果。召集他人参与非法集资涉嫌犯有集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，需承担刑事责任。作为集资受害者，虽无责任，但需自行承担损失。文章还介绍了集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的法律规定及相应处罚。
