当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 公司法 > 互联网金融 > 互联网金融犯罪 > 如何算非法集资,特征是什么

如何算非法集资,特征是什么

时间:2023-11-04 浏览:17次 来源:由手心律师网整理
30713
这几年以来我国非法集资案件频频发生,加之大众法律意识淡薄很多人不了解非法集资相关法律政策知识,不能区分什么是“合法”、什么是“非法”导致最终陷入“非法集资”的陷阱,大半生的积蓄全都没了。那到底如何算非法集资,特征是什么呢?手心律师网小编整理了相关的内容,希望对您有帮助。

什么是非法集资

非法集资是指未经法定程序和有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人偿还本金、支付利息或提供回报的行为。

非法集资的特点

判断某种行为是否属于非法集资,应从该行为是否具备以下特点入手:

1. 集资者不具备集资的主体资格。

非法集资的集资者没有获得合法的集资主体资格,没有经过相关部门的批准。

2. 承诺在一定期限内给出资人还本付息。

非法集资的集资者承诺在一定期限内向出资人偿还本金并支付利息。

3. 向社会不特定的对象筹集资金。

非法集资的集资者向社会公众广泛筹集资金,没有特定的对象。

4. 以合法形式掩盖其非法集资的实质。

非法集资的集资者使用合法的形式掩盖其非法集资的真实目的和本质。

非法集资的形式

非法集资的形式多种多样,除了根据是否具备非法集资的特点来判断,还可以根据以下表现形式来进行判断:

1. 非法吸收资金的房产销售

以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金,与房产销售的真实内容不符或不以房产销售为主要目的。

2. 非法吸收资金的林权转让

以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金。

3. 非法吸收资金的种植、养殖

以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金。

4. 非法吸收资金的商品销售、服务提供

以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金,与销售商品、提供服务的真实内容不符或不以销售商品、提供服务为主要目的。

5. 非法吸收资金的股权、债券发行

以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金,与发行股票、债券的真实内容不符。

6. 非法吸收资金的假借境外基金发售

以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金,不具备募集资金的真实内容。

7. 非法吸收资金的假冒保险

以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金,不具备销售保险的真实内容。

8. 非法吸收资金的投资入股

以投资入股的方式非法吸收资金。

9. 非法吸收资金的委托理财

以委托理财的方式非法吸收资金。

10. 非法吸收资金的民间组织

利用民间的“会”、“社”等组织非法吸收资金。

11. 非法吸收资金的投资黄金

以投资黄金等名义高利吸收社会公众投资。

12. 非法吸收资金的农村连锁超市

以发展农村连锁超市为名,以召开“招商会”、“推介会”等方式以高息进行“借款”。

13. 非法吸收资金的养老公寓

以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 非法集资罪的认定

    非法集资罪的认定,包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面。犯罪主体包括自然人和单位,法律也适用于单位作为犯罪主体的情况。犯罪主观方面是故意,当事人明知非法集资行为会造成社会危害并希望其发生。犯罪客体是国家金融管理秩序,非法集资涉及大量人数

  • 防范和处置非法集资的原则是怎么的

    防范和处置非法集资的原则以及非法集资的法律规定。防范和处置非法集资的原则包括严控各种形式的非法集资、以防为主、早发现早处理、多方面治理和稳健应对。非法集资犯罪判决结果取决于具体触犯的罪状,如集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。非法集资数额越大,判决越重。

  • 律师,到达非法集资标准是多少钱

    非法集资的数额标准和相关法律规定。对于个人和单位,分别给出了具体的非法集资数额标准。同时,文章还介绍了非法集资的量刑准则,指出不同犯罪类型的量刑有所不同,并受到案件具体金额、牵涉人员数量等因素的影响。最后,文章探讨了动员员工以业主名义购买信托产品是否

  • 学校收的非法集资款被纪检部门收激后,应该怎么处理

    学校收取的非法集资款被纪检部门收缴后的处理流程。纪检部门将进行审查与清理,并依法追究所有涉案人员的法律责任,包括学校领导和财务负责人等。同时,纪检部门还需妥善保管和处理已收缴的非法集资款项,确保资金不流失或滥用。对于非法集资行为,单位犯罪应认定违法所

  • 所有的非法集资参与人都会被找到吗
  • 非法集资法院判无罪吗怎么判
  • 非法集资受害人不去报案有啥后果吗

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师