投资者有何职责

时间:2024-04-01 浏览:23次 来源:由手心律师网整理
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投资者进行投资的目的是让投资持有的财产进行增值,投资的方式有很多,目前我国普通投资者的投资标的主要为股票、基金、外汇、期货、债券等。现在属于互联网经济,所以新出了众筹这一投资选择,那么投资者有何职责?下面由手心律师网为小编进行解答。

一、投资者的范围及标准

1.1 证券业协会起草的《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》

中国证券业协会(以下简称证券业协会)起草了《私募股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),旨在规范私募股权众筹融资的管理。根据股权众筹融资的非公开发行性质,投资者的范围应当限定为不超过200人的特定对象。

1.2 合格投资者标准的设定

《管理办法》参照了《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关要求,对合格投资者的具体标准进行了设定。同时,根据实际情况,新增了金融资产不低于300万元人民币或最近三年个人年均收入不低于50万元人民币的个人作为合格投资者的范围。这一设定一方面旨在避免大众投资者承担与其风险承受能力不相匹配的投资风险,另一方面通过引入合格投资者,尽可能满足中小微企业的合理融资需求。

1.3 投资者的范围

私募股权众筹融资的投资者范围包括以下单位或个人:(一) 符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者;(二) 投资单个融资项目的最低金额不低于100万元人民币的单位或个人;(三) 养老基金、社会公益基金(如社会保障基金、企业年金等)、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划;(四) 净资产不低于1000万元人民币的单位;(五) 金融资产不低于300万元人民币或最近三年个人年均收入不低于50万元人民币的个人。上述个人除能提供相关财产、收入证明外,还应当能辨识、判断和承担相应投资风险。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等;(六) 其他投资者,根据证券业协会的规定。

二、投资者的职责

2.1 提供真实、准确和完整的信息

投资者应向股权众筹平台提供真实、准确和完整的身份信息、财产、收入证明等信息。

2.2 保证投资资金来源合法

投资者应保证其投资资金的来源合法。

2.3 主动了解投资风险

投资者应主动了解众筹项目的投资风险,并确认自身具有相应的风险认知和承受能力。

2.4 承担投资损失

投资者应自行承担可能产生的投资损失。

2.5 履行其他职责

投资者还应履行证券业协会规定和融资协议约定的其他职责。

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