信用卡诈骗罪刑事判决书

　　上海市普陀区人民法院

　　刑事判决书

　　(2011)普刑初字第335号

　　公诉机关上海市普陀区人民检察院。

　　被告人王某因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2010年11月26日被上海市公安局普陀分局取保候审。

　　上海市普陀区人民检察院以沪普检刑诉[2011]114号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪，于2011年5月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　上海市普陀区人民检察院指控，被告人王某于2008年3月至2008年9月间先后申请办理了招商银行及中信银行的信用卡，后持卡透支消费及取现，至2010年2月透支本金共计人民币16831.05元，具体犯罪事实分述如下：

　　1、2008年3月，被告人王某向招商银行申请办理了一张卡号为439225002519xxxx的信用卡，后持卡透支消费及取现，至2010年2月透支本金共计人民币3024.42元，经银行多次催收仍不归还。

　　2、2008年4月起，被告人王某先后向中信银行申请办理了卡号为518212800498xxxx及403391001265xxxx的信用卡(两卡用同一信用额度)，后持卡透支消费及取现，至2010年2月透支本金共计人民币13806.63元，经银行多次催收仍不归还。

　　2010年11月24日，被告人王某接公安机关电话通知，主动前往并如实供述上述犯罪事实。

　　上述事实，被告人王某在开庭审理过程中均无异议，并有中信银行提供的报案材料、信用卡申请表复印件、身份证复印件、交易明细、法律责任告知书、公安机关报立案送达通知，催收记录、催收函，招商银行提供的报案材料、信用卡申请表复印件、身份证复印件、交易明细、催收记录、紧急通知函以及公安机关出具的抓获经过等证据证实，足以认定。

　　本院认为，被告人王某以非法占有为目的，违反信用卡管理的规定，超过规定期限透支，经发卡银行催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人王某的罪名及犯罪事实成立。被告人王某系自首，依法可从轻处罚。被告人王某在被司法机关取保候审期间能遵纪守法，有悔罪表现，可对其酌情从轻处罚，并适用缓刑予以考验。公诉机关的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：

　　一、被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。

　　(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算;罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。

　　被告人王某回到社区后应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。

　　二、赃款依法予以追缴，发还被害单位中信银行、招商银行。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

　　代理审判员 施 赟

　　二O一一年五月十一日

　　书 记 员 谭佳怡