当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 公司法 > 互联网金融 > 互联网金融犯罪 > 非法集资的定义和特征

非法集资的定义和特征

时间:2025-07-26 浏览:8次 来源:由手心律师网整理
412259
etch:normal;">非法集资的一般来说有很多的表现形式,因为他们在不同的时候是有所不同的,非法集资一般应当对其进行处罚,其中利益如果过高的话也很有可能触犯相应的的非法集资的犯罪。那么,超过多少可以认定为非法集资呢?下面就由手心律师网小编为读者进行相关知识的解答,希望对大家有所帮助。

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》,非法集资是指单位或个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的相关特征

1. 未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资。

2. 承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3. 向社会不特定的对象筹集资金,这里的“不特定的对象”指的是社会公众,而不是特定的少数人。

4. 以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

《人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

根据《人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定:

个人进行集资诈骗的数额界定:

数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗的数额界定:

数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

非法集资利息超过多少为非法集资罪

根据法律规定,借款利率超过同期银行贷款利率的四倍被定性为高利,视为非法集资,不受法律保护。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 父母非法集资拿提成的法律问题

    父母参与非法集资拿提成的法律问题。如果父母明知提成来自非法集资,则需承担法律责任。非法集资的处罚依据《中华人民共和国刑法》等相关法律规定,根据数额大小,刑期和罚款不同。非法集资的特点包括未经批准、承诺还本付息、向不特定对象筹集资金等。父母参与非法集资

  • 房屋抵押非法集资的主要内容

    非法集资的定义、相关司法解释、分类以及最新的发展动态。非法集资涉及未经批准向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内还本付息或提供回报的行为。具体分类包括发行有价证券、会员卡等形式的集资行为,还包括对物业、房地产等资产进行等份分割的高息集资等。此外,文章

  • 非法集资的作案手段及防范方法

    非法集资的作案手段及防范方法。作案手段包括承诺高额回报、编造虚假项目、混淆投资理财概念、利用合法外衣或名人效应、利用网络实施犯罪和强制诱骗等手段。为防范非法集资,公众应认清其本质和危害,提高识别能力,正确识别非法集资活动,避免上当受骗。

  • 非法集资投资人款是否能够追回

    非法集资投资人款是否能够追回的问题。根据相关法律和司法解释,参与非法集资活动的损失应由参与者自行承担,政府不承担代偿责任。文章还介绍了非法集资的定义、特征以及打击非法集资的责任。非法集资活动应通过合法途径进行,对于参与非法集资的个人或机构,应承担相应

  • 非法集资的定义和特征
  • 非法集资的普通客户可能面临的处罚
  • 非法集资处罚的情况

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师