关于签发空头支票行政处罚的通知

一、行政处罚的主体资格

根据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的相关规定，中国人民银行及其分支机构将对签发空头支票的出票人实施行政处罚。根据《支付结算办法》第一百二十五条、二百三十九条规定停止执行。

二、处罚依据和标准

根据《票据管理实施办法》第三十一条规定，签发空头支票或签发与其预留签章不符的支票，若非以骗取财物为目的，中国人民银行将处以罚款，金额为票面金额的5%，但不低于1000元。中国人民银行及其分支机构将根据上述规定对空头支票的出票人进行处罚。

三、处罚程序

中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将参照《空头支票行政处罚操作流程》(附件)，制定本辖区的处罚操作流程。出票人应在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳空头支票罚款；逾期不缴纳的，中国人民银行及其分支机构可采取以下措施：1.到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加处罚款；2.要求银行停止其签发支票；3.申请人民法院强制执行。

四、罚款缴纳和手续费的支付

空头支票罚款的代收机构的确定、代收手续费和协助执行手续费的拨付等，按照《财政部 中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关问题的通知》(财金〔2005〕29号)执行。

五、监督管理

中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应建立签发空头支票“黑名单”制度，并定期向同一票据交换区域内的银行通报有关违规信息。通报内容包括出票单位名称及法定代表人或出票人个人姓名、签发空头支票种类(指空头支票还是与其预留签章不符的支票)、出票日期、支票金额、支票号码、出票人账号、收款人名称、累计签发空头支票情况等。中国人民银行分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行应制订本辖区空头支票行政处罚的实施细则，并向总行报告；负责本辖区内空头支票行政处罚的组织实施；每年向总行报告一次空头支票处罚的有关情况。

六、违规责任

罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的，中国人民银行及其分支机构可按照《金融违法行为处罚办法》第二十二条的规定给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；若没有违法所得，处以5万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，建议对罚款代收机构或其上级行的高级管理人员及直接责任人给予纪律处分。出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票情况的，由人民银行责令其纠正；逾期不改正、情节严重的，可建议对出票人开户银行或其上级行的高级管理人员及直接责任人给予纪律处分。对于多次签发空头支票的出票人，银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

七、执行时间

本通知自2005年6月1日起执行。请各单位将执行情况和执行过程中遇到的问题及时报告中国人民银行总行。请人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至所在省(自治区、直辖市)的城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城乡信用社和外资银行。