金融凭证诈骗罪辩护词

金融凭证诈骗罪辩护词

一、关于涉案支票是否属于空头支票问题

辩护人认为，被告人叶某不存在开空头支票的行为，因此，涉案支票不属于空头支票。首先，本案支票与一般的支票发生的领域和开票流程不同。一般的支票发生在市场交易、买卖领域，以现金支票或转账支票的形式来支付货款或服务费，是有对价的。而本案的支票发生在民间借贷领域，没有对价交易关系，开支票的流程也与一般的流程不同。其次，本案支票的用途不同，主要用于对借款的担保，而不是用于支付交易对价的兑付。最后，即便假定控方指控的空头支票成立，根据相关法律规定，不以骗取财物为目的的签发空头支票应该由中国人民银行进行行政处罚，而不构成犯罪。

二、XX公司等在当时是有履行能力的

辩护人认为，被告人叶某所在的XX公司在被指控期间是有履行能力的，与控方指控不符。证据显示，XX公司在当时的经营状况良好，具备履行借款合同的能力。

三、被告人叶某无任何虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为

辩护人指出，被告人叶某没有虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为。相关证据表明，叶某在借款时如实陈述了公司的情况，并且给出借人支付了高额利息。此外，借款人也对公司情况进行了调查核实，认为公司有履行能力后才决定借款。双方还签订了借款合同、补充协议、保证担保合同等来保障债权的履行。

四、最后不能履行、不能归还欠款是因为无法控制的客观原因导致的

辩护人认为，XX公司出现经营困难是由于商业风险和他人因素导致的，属于民事纠纷而非刑事案件。即便出现经营困难，被告人叶某仍然想方设法履行借款合同，如筹款购买物业以争取新一轮贷款等行为。

五、关于《起诉书》指控王某杰、陈某、叶某涉嫌共同票据诈骗候某1000万的定性

辩护人认为，控方指控王某杰、叶某与陈某共同票据诈骗候某的指控缺乏事实依据和证据支持。相关证据显示，王某杰、叶某是在被陈某、卢某逼迫和操纵下进行借款的，他们本身是受害人。此外，借款人在借款前仔细核实了借款人的经营状况，并签订了借款合同和担保协议来保障债权的履行。

金融凭证诈骗罪量刑标准

金融凭证诈骗罪是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》规定：

金融票据诈骗罪

一、伪造、变造票据罪

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，以下情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，将被处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，将被处以五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，将被处以十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

1. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
2. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
3. 冒用他人的汇票、本票、支票的；
4. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
5. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

二、使用伪造、变造结算凭证罪

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，将依照前款的规定处罚。

三、特别巨大损失的处罚

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十九条规定，犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，将被处以无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

四、单位犯罪的处罚

根据《中华人民共和国刑法》第二百条规定，单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。