当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 刑法 > 刑罚运用 > 量刑 > 吸收客户资金不入账罪既遂的刑事责任是什么

吸收客户资金不入账罪既遂的刑事责任是什么

时间:2022-02-15 浏览:15次 来源:由手心律师网整理
205422
个人吸收50万以上,单位吸收100万以上属于巨大,对个人处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。关于吸收客户资金不入账罪既遂的刑事责任的问题,下面手心律师网小编为您详细解答。

吸收客户资金不入账罪的刑事责任

一、吸收客户资金不入账罪的刑事责任

根据相关法律规定,银行或其他金融机构的工作人员如果吸收客户资金不入账,数额巨大或造成重大损失的,将受到以下刑事责任:

  1. 处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
  2. 如果数额特别巨大或造成特别重大损失的,将处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

如果单位犯了上述罪行,将会被判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法进行处罚。

二、吸收客户资金不入账罪的立案标准

根据相关规定,银行或其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,涉嫌以下情形之一的,应立案追诉:

  1. 吸收客户资金不入账,数额在一百万元以上的;
  2. 吸收客户资金不入账,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

吸收客户资金不入账罪的构成要件

吸收客户资金不入账罪的构成要件包括以下几点:

  1. 侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序;
  2. 客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为;
  3. “吸收客户资金不入账”指的是将资金不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管。是否记入法定账目以外设立的账目并不影响该罪的成立。“非法拆借、发放贷款”指的是将没有入账的资金挪借给其他单位,或将没有入账的资金作为贷款发放给其他单位或个人;
  4. 犯罪主体是特殊主体,即银行或其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体;
  5. 主观方面需要故意,并具有牟利的目的。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 合同欺诈的法律责任

    合同欺诈行为的法律责任。合同欺诈行为具备侵权民事责任的主客观要件,包括返还财产和赔偿损失等。违法行政责任包括经济惩罚和吊销营业执照等。对于具有严重社会危害性、刑事违法性和应受刑罚处罚性的合同欺诈行为,行为人需承担刑事责任,如合同诈骗罪应受到刑法制裁。

  • 中介未履行合同的法律责任

    中介未履行合同的法律责任。中介不履行合同属于民事纠纷,需承担违约责任。中介员工过错给承租人造成损失,中介公司需承担责任。中介机构故意提供不实信息或违法行为,需承担民事、行政甚至刑事责任。中介机构需保证提供的房屋资料真实,如因出租人提供信息有误导致承租

  • 交通肇事罪的定义和特征

    交通肇事罪的定义和特征,其构成包括主体、客体、主观方面和客观方面。主体为年满16周岁、具有刑事责任能力的自然人,客体为交通运输安全。主观方面表现为过失,包括疏忽大意的过失和过于自信的过失。客观方面则涉及违反交通法规、造成重大事故和损失等行为。

  • 疲劳驾驶导致交通事故的刑事责任

    疲劳驾驶导致交通事故的刑事责任。疲劳驾驶违反交通运输管理法规,导致重大事故,造成人员重伤、死亡或重大财产损失,需承担刑事责任。驾驶时间超过4小时需休息20分钟以上。法律还规定了其他道路行驶违法行为,如追逐竞驶、醉酒驾驶等,也面临拘役和罚金等处罚。

  • 交通事故是否构成刑事责任
  • 抢劫罪的刑罚
  • 挖沙子的法律问题

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师