非法集资中间人经侦是否需要负法律责任

非法集资中间人是否需要承担法律责任

一、中间人与上线共同构成犯罪的情形

如果中间人明知上线从事非法集资活动，并受其委托帮助其向不特定公众吸收资金，或者主动向社会不特定公众吸收资金并交给上线，不论以自己的名义还是以上线的名义，也不论是否从中获利，只要中间人具有与上线共同实施非法集资的故意，并在客观上帮助上线实施了非法集资行为，即构成共同犯罪。

根据在非法集资过程中主观故意和客观行为的变化，可以分为以下四种情况：

1. 中间人和上线都只具有非法吸收公众存款的故意，则构成非法吸收公众存款共同犯罪；
2. 中间人和上线都具有集资诈骗的故意，则构成集资诈骗共同犯罪；
3. 上线开始时只具有非法吸收公众存款的故意，后来犯意转变为集资诈骗，而中间人对此并不知情，则上线构成集资诈骗罪，中间人构成非法吸收公众存款罪；
4. 上线没有集资诈骗的故意，在让中间人退还资金给下线时，中间人私自截留资金占为已有，而上线并不知情，则中间人构成集资诈骗罪，上线构成非法吸收公众存款罪。

二、中间人单独构成犯罪的情形

如果中间人以自己的名义向社会不特定公众非法吸收资金，并以更高利息放贷给上线以赚取利息差，则中间人独立于上线之外单独构成犯罪。这种情形可以分为以下三种：

1. 中间人只是吸金转贷，并没有挥霍或截留行为，并按照承诺支付下线本息，则构成非法吸收公众存款罪；
2. 中间人在吸金过程中，将部分吸收的资金用于挥霍或截留隐匿，并最终导致下线资金亏空，此时其主观故意具有非法占有的目的，应定罪为集资诈骗罪；
3. 在上线将资金返还给中间人时，中间人私自截留、占为已有，并不再返还给自己的下线，此时其主观故意亦具有非法占有的目的，应定罪为集资诈骗罪。

三、中间人不构成犯罪的情形

例如，中间人与上线熟识，如果中间人借钱给上线，而上线乐于接受并给付高利息，而与上线不熟识的其他人不愿意借钱给上线或虽愿意借钱但只给付低利息。于是，其他人委托中间人以中间人的名义将自己的资金放贷给上线，其他人与中间人约定中间人不承担风险，不签订借条，上线只知道中间人而不知道其他人。如果中间人始终没有从中获利，并且中间人和上线没有共同非法集资的故意，中间人本身也没有单独非法集资的故意，其他人明确指定钱是放贷给上线的，对中间人的行为不应定罪处罚。当然，如果中间人虽然答应其他人不赚取利息差，但在实际操作中却从中获利，或者将资金截留、隐匿，那么就会变成前文分析的相关情形，应根据中间人的具体行为对其定罪处罚。