根据法律规定，如果中国人民银行及其分支机构的工作人员出现以下情形之一，将被给予行政处分；如果构成犯罪，将被追究刑事责任：
(一) 违反规定审查批准《支付业务许可证》的申请、变更、终止等事项；
(二) 违反规定对支付机构进行检查；
(三) 泄露知悉的国家秘密或商业秘密；
(四) 滥用职权、玩忽职守的其他行为。
如果商业银行出现以下情形之一，中国人民银行及其分支机构将责令其限期改正，并给予警告或处以1万元以上3万元以下罚款；如果情节严重，中国人民银行将责令其暂停或终止客户备付金存管业务：
(一) 未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料；
(二) 未按规定对支付机构调整备付金专用存款账户头寸的行为进行复核；
(三) 未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝。
如果支付机构出现以下情形之一，中国人民银行分支机构将责令其限期改正，并给予警告或处以1万元以上3万元以下罚款：
(一) 未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；
(二) 未按规定办理相关备案手续；
(三) 未按规定公开披露相关事项；
(四) 未按规定报送或保管相关资料；
(五) 未按规定办理相关变更事项；
(六) 未按规定向客户开具发票；
(七) 未按规定保守客户商业秘密。
如果支付机构出现以下情形之一，中国人民银行分支机构将责令其限期改正，并处以3万元罚款；如果情节严重，中国人民银行将注销其《支付业务许可证》：
(一) 转让、出租、出借《支付业务许可证》；
(二) 超出核准业务范围或将业务外包；
(三) 未按规定存放或使用客户备付金；
(四) 未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定；
(五) 无正当理由中断或终止支付业务；
(六) 拒绝或阻碍相关检查监督；
(七) 其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为。
如果支付机构未按规定履行反洗钱义务，中国人民银行及其分支机构将根据国家有关反洗钱法律法规等进行处罚；如果情节严重，中国人民银行将注销其《支付业务许可证》。
如果支付机构超出《支付业务许可证》有效期限继续从事支付业务，或者任何非金融机构和个人未经中国人民银行批准擅自从事或变相从事支付业务，中国人民银行及其分支机构将责令其终止支付业务。
如果以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》但未获批准的，申请人及持有其5%以上股权的出资人在3年内不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。
如果以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》且已获批准的，中国人民银行及其分支机构将责令其终止支付业务，注销其《支付业务许可证》；申请人及持有其5%以上股权的出资人不得再次申请或参与申请《支付业务许可证》。
银行员工非法集资的立案标准以及非法集资的主要特征和危害。根据相关规定，个人或单位以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，达到一定数额即可追诉刑事责任。非法集资主要特征包括未经批准筹集资金、承诺给予投资回报和以合法形式掩盖非法集资目的等。其危害包括扰乱
挂名法人代表参与非法集资的刑事责任，明确指参与非法集资行为的法人代表会受到刑法中相关规定的惩处。挂名法人代表存在行政责任、民事责任和刑事责任等多重风险，且特定情况下还可能面临人身自由风险。因此，担任公司法人代表需谨慎，避免陷入法律风险。
充值活动是否构成非法集资的问题。企业向顾客提供预储值服务并承诺优惠，若吸纳资金数额较大且未经审批，可能涉嫌非法集资。但如果仅为顾客办理会员卡用于打折等合法经营行为，则不构成非法集资。非法集资通常涉及不具备主体资格的集资者向公众筹集资金并承诺还本付息等
公司涉嫌非法集资出纳的法律处理方式。文章介绍了单位犯罪责任的范围，非法集资罪的认定，包括犯罪主体、犯罪主观方面、犯罪客体和犯罪客观方面的具体构成要件，以及非法集资罪的立案标准和处罚标准。对于非法集资行为，文章强调必须依法追究主要责任人的刑事责任，并给
