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信用卡套现犯罪的法律立案标准

时间:2024-06-01 浏览:303次 来源:由手心律师网整理
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信用卡套现是否构成非法经营罪

一、信用卡套现的法律立案标准

使用pos机刷卡套现数额较大,可能构成非法经营罪。

根据《妨害信用卡管理司法解释》(下详)第七条规定,如果违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当根据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

具体而言,如果实施上述行为的数额在100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上,应被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,将会被处以六个月至五年的有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。如果数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”,将会被处以五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

二、非法经营的定义

1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。在中国,为了保证市场正常秩序,对一些与国计民生、人们生命健康安全以及公共利益相关的物资实行限制经营买卖。只有经过批准,获取经营许可证后才能从事收购、储存、运输、加工、批发、销售等经营活动。未经批准擅自进行经营的行为属于非法经营。

2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、法规规定的经营许可证或者批准证件。经营许可证或者批准文件是从事该项经济活动合法性的有效凭证。没有这些凭证就属于非法经营。

3、其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为,例如非法从事传销活动、彩票交易;倒卖国家禁止或限制进口的废弃物;垄断货源、哄抬物价、囤积居奇;倒卖外汇、执照以及有伤风化的物品等。

三、套现非法经营罪的构成要件

1、违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定。

2、使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

3、情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个要素完整地构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。

以上是手心律师网小编为您整理的关于信用卡套现是否构成非法经营罪的法律知识。为了保证市场正常秩序,中国对一些与国计民生、人们生命健康安全以及公共利益相关的物资实行限制经营买卖。若您还有其他法律问题需要咨询,欢迎向手心律师网专业律师寻求帮助。

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