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新成立公司现金流管理的方法有哪些

时间:2024-04-10 浏览:20次 来源:由手心律师网整理
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这些人明白拥有公司现金管理是最微妙的平衡行为吗?我们所拥有的全部现金就像空气一样的珍贵,能开出支票也并不意味着花钱能够大手大脚。

现金流管理的重要性

现金流对于企业的生存至关重要,它可以被比喻为王牌,甚至是空气,没有它,企业将无法继续运营。

了解现金的实际情况

作为企业家,必须清楚自己账户中的现金金额。财务报告可以记录公司过去一年的情况,但账面上的现金可能与实际情况不符。因此,了解现金的实际情况非常重要。

管理现金流

企业应该通过以下方式管理现金流:

  1. 将现金账户中的金额减去待支付项目,确保现金能够及时到达正确的收款人手中。
  2. 计算资金消耗率,即每月维持企业运营所需的费用。尽量将这些费用降到最低,并在日历上标记。
  3. 不要假设客户会按时支付款项,为到账的收入增加缓冲期。
  4. 选择免息投资,实现有机增长。
  5. 如果需要借入资金,与借款方的决策者面对面交谈,建立良好关系。
  6. 尽量延长现金使用时间。
  7. 请求客户支付预付款和定金,用于企业发展。

重视现金流

在评估企业健康状况时,不能只依赖财务报告,还需要关注现金情况。现金短缺时不要惊慌,但要知道如何及何时使现金充足。面对现金流问题,要保持保守态度。

现金流管理的隐私性

现金流是一个隐私性较高的话题,很少被公开讨论。然而,对于那些经历过现金流断裂痛苦的企业家而言,现金流管理是一个内心深处的问题。希望每个人都能避免这种痛苦的经历。

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