当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 国际经济法 > 国际货币金融 > 国际融资 > 贸易融资的法律概念

贸易融资的法律概念

时间:2025-04-20 浏览:6次 来源:由手心律师网整理
363110
入世以来,中国对贸易融资业务的重要性和风险认识不够,贸易融资发展缓慢,令人堪忧。那么,什么是贸易融资呢?贸易融资的表现形式又是怎么样的呢?今天,手心律师网小编为您整理了以下相关知识,希望能对您有所帮助。

贸易融资是银行业务之一,指的是银行为进口商或出口商提供与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务则是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式。

贸易融资的定义

贸易融资是指银行利用结构性短期融资工具,在商品交易中以商品交易资产(如原油、金属、谷物等)为基础,为借款人提供融资。借款人除了依靠商品销售收入作为还款来源外,没有其他生产经营活动,资产负债表上没有实质的资产,也没有独立的还款能力。贸易融资保理商提供无追索权的贸易融资,手续方便,简单易行,基本上解决了出口商信用销售和在途占用的短期资金问题。

贸易融资的作用

贸易融资是商业银行为促进国与国、企业与企业之间的进口和出口业务而提供的一种服务。通过贸易融资,国家可以通过出口减去进口的余额来衡量贸易盈余。

贸易融资的表现形式

1、进口押汇

进口押汇是指开证行在收到信用证项下单据并审单无误后,根据与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。

2、限额内透支

限额内透支是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,在客户的银行往来账户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并且可以使用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

3、进口代付

进口代付是指开证行根据与国外银行(通常是其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证之前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到期凭开证申请人提交的信托收据放单,并通过电报通知国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

4、假远期信用证

假远期信用证是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,并且贴现费用由开证申请人承担的一种融资方式。

5、出口托收押汇

出口托收押汇是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。

6、出口保理押汇

出口保理押汇是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交给出口保理商(银行)代其收款。银行以预付款方式为其提供不超过发票金额80%的融资。

7、进口托收押汇

进口托收押汇是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后,根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》,先行对外支付并放单。进口商凭单提货,并用销售后的货款归还给代收行押汇本息。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 不安抗辩权的法律界定和立法渊源

    不安抗辩权的法律界定和立法渊源。文章介绍了不安抗辩权的概念及其在法律实践中的应用,阐述了其在合同法领域中的重要地位和作用。同时,文章还探讨了不安抗辩权的立法背景和渊源,包括国内外相关法律规定和司法实践。通过对不安抗辩权的法律界定和立法渊源的探讨,本文

  • 商号与商标在现代市场经济中的重要性

    商号和商标在现代市场经济中的重要性。商号和商标是企业与消费者之间的桥梁,对建立消费信赖至关重要。商号具有专有使用权,受到法律保护,而商标则代表商品信誉。两者关系密切,经常同时出现在同一商品上,但在作用和性质上有所区别。商号和商标分别按照不同法规注册和

  • 破产制度的概述及其在商品经济社会中的作用

    破产制度在商品经济社会中的作用,包括企业改制重组中的破产逃债问题及其原因。破产制度在市场经济中体现竞争机制,但一些企业利用破产逃避债务,损害国家和债权人的利益。其原因包括地方保护主义、部门保护主义、行政干预以及破产法律规定的漏洞。现行破产法存在对债权

  • 国际银行资产负债管理战略的发展历程

    国际银行资产负债管理战略的发展历程。最初国际银行重视资产管理,后来随着竞争加剧,负债管理也变得重要。现在,国际银行强调资产负债综合管理,以应对全球金融市场的不确定性和风险。此外,国际银行还需重视中间业务和表外业务的管理,以及积极开展行销活动以提升竞争

  • 国际贸易的波动与贸易融资的发展
  • 有效仲裁协议能否排除法院管辖权?
  • 境外金融机构向中资金融机构投资入股的规定

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师