非法集资罪的判断标准

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。根据我国《刑法》规定，非法集资罪包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪以及擅自发行股票、公司、企业债券罪。

一、非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。根据立案侦查的要求，以下情形之一即可构成非法吸收公众存款罪：

1. 个人非法吸收或变相吸收公众存款数额超过20万元，单位非法吸收或变相吸收公众存款数额超过100万元。
2. 个人非法吸收或变相吸收公众存款户数超过30户，单位非法吸收或变相吸收公众存款户数超过150户。
3. 个人非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失超过10万元，单位非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失超过50万元。

二、集资诈骗罪

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》的规定，集资诈骗罪的刑罚如下：

• 数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
• 数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
• 数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

三、欺诈发行股票、债券罪

欺诈发行股票、债券罪是指在发行股票、债券过程中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，且数额巨大、后果严重或有其他严重情节的行为。根据刑法第160条的规定，对于犯罪行为，刑罚如下：

• 处五年以下有期徒刑或拘役，并处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。
• 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或拘役。

四、擅自发行股票、公司、企业债券罪

擅自发行股票、公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或公司、企业债券，且数额巨大、后果严重或有其他严重情节的行为。根据刑法第179条的规定，对于犯罪行为，刑罚如下：

• 处五年以下有期徒刑或拘役，并处非法集资金额1%以上5%以下罚金。
• 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或拘役。

非法集资罪的构成要件

非法集资罪的构成要件包括：

一、犯罪主体

犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。单位犯罪的故意是单位成员的共同认识和意志，与个人的认识和意志有所区别。

二、犯罪主观方面

犯罪主观方面是故意，即当事人明知自己的非法集资行为会对社会产生危害，并希望这种危害发生。在单位进行非法集资的情况下，单位成员以单位的名义故意追求特定危害社会的结果的发生。

三、犯罪客体

犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资行为严重破坏国家金融管理秩序，将不特定对象的资金集中起来，往往涉及人数众多、涉案金额大。

四、犯罪客观方面

犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。非法集资行为是以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内进行回报。