基金定期定额投资方式能够帮助普通投资者避免在市场高点买入、低点卖出的情况。投资者每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，根据基金净值计算可买到的基金份额数。这种投资方式使得投资者的购买资金分散投入，从而实现了投资成本的平均化。
基金定期定额投资采用分批进场投资的方式，当股市出现盘整或下跌时，由于分批承接，投资者可以以较低的价格购买更多的基金份额。而当股市回升时，定期定额投资的投资报酬率也会超过单笔投资。对于中国股市来说，长期来看应该是震荡上升的趋势，因此定期定额投资非常适合长期投资理财计划。
中长期定期定额投资适用于绩效波动性较大的新兴市场或小型股票型海外基金。由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。根据Lipper基金资料显示，截至2005年6月底，最近三年持续扣款投资在任一新兴市场或小型公司股票类型基金的投资者至少有23%的平均报酬率。
基金定期定额投资只需投资者办理一次性手续，之后每期的扣款申购均自动进行。一般以月为单位，也可以以半月、季度等其他时间限期作为定期的单位。相比而言，自己购买基金需要每次亲自到代销机构办理手续。因此，基金定期定额投资也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。
货币市场基金与储蓄的区别。货币市场基金具有税收优势、灵活申购赎回、避险功能、投资范围专注、计价方式和基金费率的优势。相比储蓄，货币市场基金更能满足投资者的需求，提供稳定的收益和灵活的转换功能。
专户理财组织结构的构成以及理财保险的分类。专户理财涉及多方关系，包括投资人、投资顾问等，并详细阐述了各方的职责。理财保险则分为分红险、万能险和投*险三类，每类保险的风险和收益特点各不相同。文章还指出，当前专户理财系统的自动化程度有待提高，需研究如何优
风险投资的方式及其运作过程。风险投资通过风险投资基金进行，涉及融资、投资、管理和退出四个阶段。融资阶段解决资金来源问题，投资阶段将资金投向有巨大增长潜力的创业企业，管理阶段通过监管和服务实现价值增值，退出阶段解决收益实现问题。
普通合伙人(GP)和有限合伙人(LP)在投资公司中的角色和职责。GP负责投资决策和内部管理，与LP共同承担公司盈亏。LP则是出资人，将资金交给GP投资项目并分享利润。文章还介绍了投资者的四个阶段：天使投资、风险投资、私募基金和投资银行的特点，以及基金
