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基金监管和作用是什么

时间:2024-07-15 浏览:26次 来源:由手心律师网整理
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基金托管人代表投资者与基金管理人签订信托契约、保管基金资产并负责监督基金经理人对基金资产的运作。

基金托管监督措施

审查托管人的资格与资信状况

为保持银行在基金托管业务中的中立和诚信,商业银行需要调整业务管理,设计出符合基金业发展方向的业务管理结构和处理方式,以确保投资人利益始终放在第一位。

监督托管银行的风险管理与内部控制

在基金托管业务中,托管银行主要面临信用风险、操作风险和清算风险等。为了监督和管理这些风险,需要实施以下措施:(1) 对交易对手违约风险进行监督;(2) 监督和管理操作风险,包括操作失误和机械故障引发的风险;(3) 监督和管理清算风险。

现场检查与非现场监管

对托管银行进行现场检查和非现场监管,并对其托管业务进行年度评估,以促进托管银行加强内部控制,提高风险管理水平,适应托管银行职责的要求,推动中国资本市场的稳步发展。

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