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中标供应商链式融资业务流程具体是怎样的

时间:2024-11-29 浏览:31次 来源:由手心律师网整理
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一、中标供应商链式融资业务流程

在光大银行重庆分行开立结算账户和收入监管账户

根据重庆市财政局政府采购处备案的要求,光大银行重庆分行将为供应商开立结算账户和收入监管账户。收入监管账户作为合同帐号必须在放款前通过重庆市政府采购中标供应商链式融资备案表回执的方式明确。

结算账户用于结算往来,并且支付必须符合政府采购供应行为的用途。资金支付时需要光大银行主办客户经理审批。收入监管账户用于核算供应商收入政府采购供应的销(预)售收入及其他资金。该账户内的资金用于归还未结清授信,余款可以拨入结算账户。该账户由光大银行主办客户经理监管。

供应商提交授信业务所需资料

供应商需要提交以下资料以申请授信业务:

  1. 《光大银行授信申请书》
  2. 经年检有效的《企业法人营业执照》正副本复印件、法人代码证正副本复印件、税务登记证复印件、法定代表人证明文件及其身份证复印件、法人代表授权委托书、受托人身份证复印件、贷款卡复印件及密码、公司章程及验资报告复印件
  3. 经会计(审计)师事务所审计的前两个年度的年终财务报告
  4. 近期的资产负债表、损益表、现金流量表
  5. 合法合规的董事会决议及董事会成员签字样本;合同签章预留印鉴卡
  6. 政府采购《中标通知书》和已签订的《政府采购合同》的原件、复印件

光大银行重庆分行的核实和审批流程

光大银行重庆分行会根据供应商提供的资料以及收集到的信息,对其财务状况进行实地核实和分析,并由有权审批人审批。

与重庆市三峡库区产业信用担保有限公司签订合同

光大银行重庆分行将与重庆市三峡库区产业信用担保有限公司签订保证合同,以及与供应商签订授信合同和《封闭贷款运行协议》。

完善启用手续和提款

根据批复的授信条件,光大银行重庆分行将完善启用手续并进行提款。

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