信用卡诈骗罪刑事立案标准

信用卡诈骗罪刑事立案标准

一、使用伪造、虚假或冒用信用卡的行为

根据刑法第一百九十六条第一款第(三)项规定，以下行为构成冒用他人信用卡罪：

1. 拾得他人信用卡并使用；
2. 骗取他人信用卡并使用；
3. 窃取、收买、骗取或以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等进行使用；
4. 其他冒用他人信用卡的情形。

其中，冒用他人信用卡的情形包括但不限于上述四种行为。

二、恶意透支行为

根据刑法第一百九十六条规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为构成恶意透支。

以下情形应当认定为以非法占有为目的：

1. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
2. 肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
3. 透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
4. 抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
5. 使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
6. 其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支的数额是指持卡人在以上条件下拒不归还或尚未归还的数额，不包括发卡银行收取的复利、滞纳金、手续费等费用。