根据现行刑法，目前尚无明确的非法套现罪名。然而，银行可以根据银行金融管理条例，凭借掌握的非法套现证据，视套现数额的大小，采取行政处罚措施，或者向法院提起金融诈骗罪的诉讼。
根据我国刑法，金融诈骗罪的犯罪数额计算是累积的。每次诈骗数额不足5000元，但累计诈骗数额达到5000元以上的，即构成金融诈骗罪，应当依法追究刑事责任。如果累计数额尚未达到5000元，但超过了1000元，虽然不构成金融诈骗罪，但仍属于违反社会治安的行为。根据《治安管理处罚法》的规定，这种情况下可处以5至15日的拘留，并可并处1000元以下的罚款。
根据《刑法》第二百六十六条的规定，对于金融诈骗罪，刑罚的轻重取决于犯罪数额的大小和是否存在其他严重情节。如果数额较大，可处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并可并处或单处罚金。如果数额巨大或存在其他严重情节，可处以三年以上十年以下有期徒刑，并可并处罚金。如果数额特别巨大或存在其他特别严重情节，可处以十年以上有期徒刑或无期徒刑，并可并处罚金或没收财产。当然，如果其他法律对此有特别规定，将依照规定执行。
个人套现行为是指持卡人利用“他人消费刷自己的卡”的手法，将他人购物的金额刷入自己的卡内以增加积分的方式。同时，购物者还会返还持卡人现金。这种行为对持卡人来说是一举两得的。许多银行在发行信用卡的同时，也推出了增值服务，例如消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。
商家合作套现行为是指持卡人与商家、某些“贷款公司”或“中介公司”合作，通过支付给商家手续费的方式获取套现。一般情况下，持卡人利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，而商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场支付现金给持卡人。同时，持卡人支付给商家的手续费低于银行的费率。
网站或公司服务套现行为是指持卡人利用某些网站或公司的服务进行套现。例如，借助支付宝或中国移动的“网上购买充值卡”服务进行套现。
股份分红与利润分红的区别。股份分红是投资者购买上市公司股票后享受的分红权益，可采用现金或股票形式派发；而利润分红则是企业按照一定比例提取总利润作为分红基金，根据雇员业绩状况确定分配数额，以红利形式发放给劳动者。两种分红方式存在明显的不同。
现金支票的分类、使用规定、有效期及支票有效期的原因。现金支票分为印有“现金”字样的现金支票和普通支票两种类型。使用现金支票需遵守现金管理暂行条例规定的范围和要求。支票有效期为签发次日起的十个自然日，逾期可不予付款。异地使用的支票提示付款期限由中国人民
互联网支付服务的法律风险，主要涉及非面对面接触、地理范围、注资方式、获取现金可能性和服务分割性等方面的风险。文章指出互联网支付服务由于缺乏面对面接触、服务的全球性和注资方式的匿名性等特点，易引发身份欺诈、非法活动及洗钱等风险。文章以自由储备银行为例，
《中华人民共和国民事诉讼法》中关于财产保全的规定。法院可在必要时作出保全裁定，申请人需提供担保，担保物可以是现金、房产、土地或单位保证。担保物的提交方式和要求以上海法院实践为例。财产保全限于请求范围，可采用查封、扣押、冻结等方法。错误申请财产保全需承
