当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 刑法 > 犯罪 > 犯罪形态 > 犯了吸收客户资金不入账罪既遂有什么处罚

犯了吸收客户资金不入账罪既遂有什么处罚

时间:2022-03-04 浏览:23次 来源:由手心律师网整理
209478
犯了吸收客户资金不入账罪既遂的处罚有:犯本罪既遂的,一般判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。关于犯了吸收客户资金不入账罪既遂有什么处罚的问题,下面手心律师网小编为您详细解答。

犯吸收客户资金不入账罪的处罚

根据《刑法》第一百八十七条的规定,犯银行或其他金融机构工作人员吸收客户资金不入账罪的,根据犯罪实施情节的不同,将会面临以下处罚:

一、一般情节

如果犯罪行为已经实施,但数额较小或者未造成特别重大损失的,一般会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

二、情节特别严重

如果犯罪行为数额特别巨大或者造成特别重大损失的,将会被判处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

需要注意的是,如果单位犯罪,则对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照相应规定进行处罚。

吸收客户资金不入账罪的立案标准

一、立案追诉条件

根据相关规定,银行或其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账的行为,涉嫌以下情形之一,应当立案追诉:

  1. 吸收客户资金不入账的数额达到一百万元以上;
  2. 吸收客户资金不入账,造成直接经济损失达到二十万元以上。

二、吸收客户资金不入账罪的构成要件

吸收客户资金不入账罪的构成要件包括:

  1. 侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序;
  2. 客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为;
  3. “吸收客户资金不入账”是指将资金不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管。是否记入法定账目以外设立的账目不影响罪名成立。而“非法拆借、发放贷款”则是指将未记入账目的资金挪借给其他单位,或者将未记入账目的资金作为贷款发放给其他单位或个人;
  4. 犯罪主体是特殊主体,即银行或其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体;
  5. 主观方面需要具备故意和牟利的目的。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 不同犯罪的财产价值既遂标准

    不同犯罪的财产价值既遂标准,包括盗窃罪、诈骗罪、侵占罪和故意毁坏财物罪等。同时介绍了刑事案件的定义与特点,包括直接侵害形态、明显的犯罪现场等。还阐述了法律的作用与分类以及刑事责任与行政责任的区别。

  • 男子扫码不付钱是否构成盗窃罪

    男子扫码不付钱是否构成盗窃罪的问题。文章介绍了盗窃罪的犯罪构成要件,包括犯罪主体、犯罪的主观方面、犯罪的客体和犯罪的客观方面。文章还解释了盗窃罪的数额划分和既遂的标准。针对男子扫码不付钱的情况,需要根据具体情境和法律规定来判断是否构成犯罪。

  • 掩饰隐瞒犯罪所得未遂既遂界定

    掩饰隐瞒犯罪所得未遂与既遂的界定标准,包括客体、主观方面、客观方面以及主体。法律明确规定了本罪的具体内容和刑罚标准。文章中强调了犯罪嫌疑人在掩饰、隐瞒犯罪所得时的主观明知是区分罪与非罪的前提条件。

  • 卧轨自杀未遂是否构成寻衅滋事罪

    卧轨自杀未遂是否构成寻衅滋事罪的问题。根据《中华人民共和国刑法》第二百九十三条的规定,寻衅滋事罪包括一系列行为,包括扰乱公共场所秩序的行为。因此,如果一个人实施卧轨自杀未遂并破坏了社会秩序,就可能会被视为寻衅滋事罪并受到法律的处罚。

  • 网络电信诈骗的立案标准及相关司法解释
  • 生产伪造罪未遂的严重性分析
  • 破坏电力设备罪既遂的刑事责任是什么

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师