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套现违法吗怎么处理

时间:2022-05-21 浏览:32次 来源:由手心律师网整理
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套现是违法的,如果是信用卡套现,出现恶意透支的行为的话,很可能会涉嫌信用卡诈骗罪。依据刑法  规定,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。关于套现违法吗怎么处理的问题,下面由手心律师网小编为您详细解答。

套现行为的法律处理

1. 信用卡套现的法律后果

根据刑法规定,进行信用卡套现并出现恶意透支的行为,可能涉嫌信用卡诈骗罪。根据犯罪数额的大小和情节的严重程度,可能会受到以下处罚:

(1)数额较大的信用卡诈骗,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

(2)数额巨大或有其他严重情节的信用卡诈骗,可处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

(3)数额特别巨大或有其他特别严重情节的信用卡诈骗,可处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

2. 公积金套现的法律后果

公积金套现未达到违法的程度,但会对个人的征信记录产生影响,并可能受到相应处罚。对于违规提取住房公积金的缴存职工,住房公积金管理中心会记录其失信记录,并随个人账户一并转移。对于已提取资金的,会要求其限期全额退回,并在一定期限内限制其住房公积金的提取和贷款。

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