行为人的行为必须是出于转贷牟利的故意。
行为人的行为必须侵犯国家对信贷资金的发放和利率管理秩序。
行为人的实施行为必须是套取金融机构信贷资金高利转贷给他人。
行为人的实施行为必须涉及数额较大。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，并且数额巨大或造成重大损失的，将被处以五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，并且数额特别巨大或造成特别重大损失的，将被处以五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，将依照前述规定从重处罚。
单位犯前述两种罪的，将对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。
关系人的范围将根据《中华人民共和国商业银行法》和相关金融法规的规定确定。
高利贷的界定及其是否构成犯罪的问题。高利贷是指索取特别高额利息的贷款行为，不受法律保护。刑法中并没有明确规定高利贷的罪名，但存在高利转贷罪和非法吸收公众存款罪。放高利贷的过程中如果触犯刑法，将依法追究刑事责任。
高利转贷罪的相关内容。该罪行指的是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。构成高利转贷罪的主要特征是侵犯国家信贷管理制度，犯罪主体包括自然人和单位，且主观方面是故意犯罪。此外，文章还介绍了相关法律规定和贷款通则
高利转贷罪的追诉标准，包括个人和单位的追诉标准。个人若违法所得数额在五万元以上或受到两次以上行政处罚后再次从事高利转贷行为，将受到追诉。单位若从高利转贷中获得违法所得数额在十万元以上，同样会受到追诉。这些标准旨在打击高利转贷行为，保护金融机构和个人的
个人放高利贷的法律问题。法律规定自然人之间的借款合同利率不得违反国家限制，超过年利率36%的利息约定无效。私人放高利贷若触犯刑法，可能涉及高利转贷罪，需承担刑事责任。最高人民检察院、公安部规定个人高利转贷违法所得数额在五万元以上应予追诉。
