行为人的行为必须是出于转贷牟利的故意。
行为人的行为必须侵犯国家对信贷资金的发放和利率管理秩序。
行为人的实施行为必须是套取金融机构信贷资金高利转贷给他人。
行为人的实施行为必须涉及数额较大。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，并且数额巨大或造成重大损失的，将被处以五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，并且数额特别巨大或造成特别重大损失的，将被处以五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，将依照前述规定从重处罚。
单位犯前述两种罪的，将对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前述规定处罚。
关系人的范围将根据《中华人民共和国商业银行法》和相关金融法规的规定确定。
贪污罪的分类。包括侵吞财物、窃取财物、骗取财物和其他方法等多种形式的贪污行为。其他方法还包括内外勾结、公款私存、利用回扣和合同非法占有公款等。此外，文章还介绍了间接贪污和占有应交单位的劳务收入等形式的贪污行为，以及利用新技术手段进行贪污的行为。
福利院虐待儿童老人的法律处罚和福利院领养孩子的手续。对于虐待行为，根据相关法律，福利院若虐待儿童老人且情节严重，其主要领导者和直接责任人员将受到刑事处罚。领养孩子方面，收养人需提交一系列证件和证明，包括护照、海外居住证明等，并遵循严格的法律程序。
挪用公款罪中营利性活动的认定。根据相关法律解释，挪用公款用于营利活动包括存入银行、集资、购买股票等行为。不同挪用情况有不同的认定标准，涉及挪用时间、是否归还、是否用于非法活动等。明确区分不同情况有助于对挪用公款罪进行恰当的法律处理。
传销被骗后的钱款讨要方法。被传销欺骗后，应根据受骗金额大小选择不同的处理方式。受骗金额较少的可以通过公安机关治安处理要求传销机构归还，而金额巨大的则应以诈骗案向公安机关报案。同时，根据《中华人民共和国刑法》相关规定，传销活动属于犯罪行为，犯罪嫌疑人将
