
(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
(四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
1、客体要件
犯罪客体:是国家的金融管理秩序和银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等的安全。这里的“银行”,包括中国人民银行和各类商业银行。“其他金融机构”,是指除银行以外的各种开展金融业务的机构,如证券、保险、期货、外汇、融资租赁、信托投资公司等。这里的“安全”,是指骗贷行为使银行或其他金融机构的这些资产与正常贷款相比处于相对不安全状态,不利于银行的风险防范。
2、客观要件
客观方面:在向银行申办贷款的过程中采取了欺骗手段。只要行为人在申请贷款的过程中有虚构事实、掩盖真相的情节,或者在申请贷款过程中,提供了假证明、假材料,或者不如实填写贷款资金真实用途,以骗得贷款的顺利审批的,都属于“欺骗手段”。
3、主体要件
犯罪主体:通常是贷款人,但若担保人、银行职员等帮助贷款人出谋划策,掩盖真相、提供虚假材料等的,也可能构成本罪的共犯。另根据《刑法》第一百七十五条之一第二款的规定,犯罪主体既可以是个人,也可以是单位。至于如何区分是单位犯罪还是个人犯罪,本文将在下面专门论述。
4、主观要件
主观方面:应该为故意,即积极采取欺骗手段,追求获得贷款归贷款人使用的目的。如果贷款人主观上有将贷款占为己有,不再归还的目的,则应当构成贷款诈骗罪。
综合上面所说的,骗取金融票证的行为是会让其它的金融机构或者是银行带来重大损失,只要直接损失达到二十万,或者是存在多次诈骗都是可以追究当事人的刑事责任,一般在处罚时就会按犯罪的情形来进行判定,其目的性就是为了让违法者承担相应的处罚。
既遂犯罪和过失犯罪的性质和特征。既遂犯罪指行为人故意完成犯罪行为,特点为主观直接故意、已着手实行并齐备犯罪要件。过失犯罪则是行为由于疏忽等导致危害社会结果发生,判断行为人是否应预见结果需综合考虑多种因素。
告诉才处理的刑事案件。包括侮辱、诽谤、暴力干涉婚姻自由等案件。这些案件的处理基于特定的刑法规定,通常在被害人起诉时才会处理。人民法院应依法受理此类案件,证据不足时公安机关可受理。对于不予追究刑事责任的案件,如果被害人有证据证明被告人侵犯自己权益,应依
私自制造冥币的法律触犯问题。根据相关法律规定,制作、仿制、买卖人民币图样等行为损害人民币的合法地位,构成违法行为。同时,《刑法》对伪造货币、持有假币有明确规定,伪造货币行为将受到刑事处罚。持有假币者明知是假币而持有数额较多的,也会被认定为犯罪。
我国法律关于挪用公款罪主体的规定,包括国家工作人员和其他依照法律从事公务的人员等,详细阐述了哪些情况下可以成为挪用公款罪的主体。此外,文章还指出在非国家工作人员与挪用人共谋、指使或参与策划取得挪用款项的情况下,使用人也可能成为挪用公款罪的共犯。