建筑工程的风险解析

1.1.1 风险的概述

风险（risk）是一个现代词汇，源自法语词汇risqué，于17世纪中叶引入英语，并在18世纪前半段开始在保险交易中使用。一般来说，当被问及存在风险的情况时，人们往往会想到一些危险的体育运动项目，比如跳伞、塞车、斗牛、攀岩等等，也有人会想到博彩和投机。然而，如今风险一词已经为许多领域所熟知，并且在不同场合中有着各自特定的理解。例如，在医疗手术中，风险意味着可能发生死亡事故；在航运业中，风险指的是海难和空难；在生产中，风险意味着设备故障；在投资项目中，风险意味着无法如期盈利甚至亏损；在金融市场中，风险意味着对社会和经济产生的冲击；在推广新技术时，风险意味着对环境或社会结构带来的潜在危害。这些风险似乎都会导致一些不好的结果，然而实际上，这些实践中存在着一个广为人知且极具诱惑力的结果：高风险背后的高回报。也就是说，风险与人们的生活境遇和福利息息相关。从根本上讲，我们不得不将这些冒险行为归结为人类与生俱来的进取心。

1.1.2 风险的定义

风险没有一个固定统一的定义。从字面意义上讲，风险指的是“遭遇危险、受损失或伤害的可能性或机会”[1]。对于项目而言，风险是指对项目产生影响的事件的发生；对于项目评价而言，风险是指预期结果中出现不利因素所造成的后果。通常，风险用于指代保险的标的、损失原因和损失机会。统计学家和经济学家将风险与变量联系在一起，根据这一观点，我们通常将风险定义为预期结果与实际结果之间的相对变化。因此，当结果存在多种可能且实际结果无法预知时，我们认为它存在风险。

1.1.3 风险的要素

1. 风险发生的不确定性：由于自然条件、经济状态等受随机因素影响，不可能预见风险产生的原因，因此风险与不确定性密切相关。任何建设项目都会面临一定程度的不确定性。不确定性意味着“多种可能的后果无法用已知的或专家们一致估计的概率分布区描述，即各种后果出现的概率未知且无法由专家们一致估计”[2]。在实际工程应用中，对风险和不确定性并不严格区分，有时甚至交替使用。2. 风险的后果：相对于不确定性而言，不确定性有有利和不利两面，而风险往往只指不利的一面，因此它所产生的后果通常也是不利的。例如，在一些自然环境中，由不可抗力引起的误工和停工等后果是风险之后必然发生的。有风险就一定会有后果。3. 风险发生的条件、情况和环境：在建设施工项目中，可能会面临许多风险，但并非所有风险都会发生，它们也需要一定的条件和环境。例如，在修建一条穿山隧道时，如果发生工人事故造成伤害，这种事故风险的发生可能是在一定条件下才会发生的，比如事故防范工作不到位、工人自身文化素质不高、违规操作以及山体崩塌等。前两种情况是由人为失误造成的，可以通过适当的预防和教育工作来避免；而最后一种情况则更为复杂，可能是由施工或自然条件造成的。总之，风险发生是有条件的。

1.1.4 风险因素及分类

1. 风险因素：风险因素指的是“促使和增加损失发生的频率或严重程度的人和事件”[3]。风险因素可以分为有形风险因素和无形风险因素。⑴ 有形风险因素：有形风险因素指导致损失发生的物质方面的因素，如财产所在地域、建筑结构和用途等。例如，天津的建筑施工企业在承包天津以外地区或国家的项目时，与在天津本地承包工程项目相比，前者可能面临更高的风险频率和损失。再例如，建造蓄水库与建造水电站相比，蓄水库结构简单、用途单一，而水电站则更为复杂，因此水电站发生事故的可能性更大。然而，当然，如果水电站的施工管理水平高，采取了安全有效的技术措施，而蓄水库的施工管理水平低，缺乏相应的安全技术措施，那么结果可能会有很大不同。⑵ 无形风险因素：无形风险因素指非物质形式的因素，影响损失发生的可能性和程度。这种风险因素包括道德风险因素和行为风险因素。- 道德风险因素通常指人的不良企图、不诚实，采用欺诈行为故意促使风险事故发生，或扩大已发生风险事故所造成的损失。- 行为风险因素指由于人们在行为上的粗心大意和漠不关心而引发风险事故的机会和扩大损失程度的因素。