怎么判断是不是非法集资

一、怎么判断是不是非法集资

要判断某项集资活动是否属于非法性质，需重点关注其是否采用了欺诈手段进行非法募集资金，以及是否具备不法占有之目的。

在法律领域，“非法集资”这一术语往往被用来概括未经相关政府部门批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或是其他形式的债权凭证来向广大社会公众筹措资金，同时承诺在一定期间内向出资者归还本金并支付利息或者提供相应的回报这样一种经济活动的总称。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条

以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条以集资诈骗罪定罪处罚。

使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为以非法占有为目的：

（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；

（三）携带集资款逃匿的；

（四）将集资款用于违法犯罪活动的；

（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

（八）其他可以认定非法占有目的的情形。

集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

二、非法集资怎么判

非法集资并非《刑法》中的明确定义的犯罪类型之一，然而却牵涉到刑法中更为严重的两种犯罪——即非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

所谓非法集资，实际上就是利用欺诈手段广泛地从广大群众或集体手中筹集资金，且数额较大的行为。

在犯罪的客观方面，其表现形式为未经法定程序以及相关部门批准的集资活动。

这种活动通常是通过非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证等方式，向社会上的非特定人群进行集资，同时承诺在一段时间内，以货币、实物或其他方式向出资者偿还本金并支付利息，或者提供其他形式的回报。