当前投资者选择基金定投的方式可以分为两种：定时定额投资和定时不定额投资。目前只有工商银行的基智定投可办理定时不定额的定投业务，其他银行包括基金公司直销在内的定投都为定时定额的投资方式。
定时定额投资是指投资人可以指定投资的时间（每月任意一个工作日）和金额，银行将在投资人指定的投资时间扣款，扣款金额为投资者指定的金额。
定时不定额投资方式，例如工-行的机智定投，是指投资人可以指定投资的时间（每月任意一个工作日）和基准金额，工-行将在投资人指定的投资时间扣款，扣款金额根据投资人选择的指数和均线的市场行情，在基准金额基础上浮动。投资者可选择多种指数，可以选择30日均线或者180日均线进行设定。
实际上，这两种定投方式由于都为定时，投资的时间越长，所投资的本金越来越多，如碰上市场大跌，面临的损失也越多，因此其潜在风险将随着定投金额的增加而增加。即便是金额根据月均线浮动，也不能化解市场大的系统性风险。
投资者通过银行进行基金定投时，申购费率一般不优惠或者优惠幅度不高。例如，通过工商银行进行基金定投，基本上无任何费率优惠，需要支付1.5%的申购费。通过农业银行，则可以享受8折的定投申购费率优惠。然而，投资者通过基金公司进行定投，大多数可以打4折，即0.6%的申购费率。按照简单单利计算，如果有A、B两个投资者每月定投某股票型基金1000元，A通过工商银行进行定投，B通过基金公司直销进行定投，那么A每个月要多支付9元。在10年后，两者都投入了120000元，A在申购费上要多支付1080元。
尽管费率上没有更多优惠，但相比基金公司直销，银行有更多的基金产品可以选择，而基金公司直销只能销售自己旗下的基金。此外，银行网点较多，一些投资者可以选择就近的银行网点进行定投。另外，基金定投每月扣款，如果能将其与自己经常使用的账号（如工资卡账号）挂钩，则更为方便。而通过基金公司直销进行基金定投，公司往往会要求投资者要有某一指定银行的账户，这会增加一些不便。
基金投资的三大艺术，包括基金投资组合的巧筹划、基金投资成本的巧筹划和基金投资价值的巧筹划。购买基金时需要注意查看基金评级、组合投资降低风险、规避频繁换手的基金、选择适合自己投资风格的基金经理和重视基金公司核心团队的稳定性。
基金转托管的定义、注意事项、与基金转换的区别以及转托管的类别和办理流程。基金转托管是基金份额持有人将其在某一销售机构持有的基金份额转出并转入另一销售机构的交易行为。办理转托管时需注意基金份额余额不能低于基金契约规定的最低持有份额，且可以在不同销售机构
封闭式基金和开放式基金的交易流程。购买封闭式基金需在证券营业部开立基金账户和资金账户，并存入现金后操作买入卖出；已有股票账户可用于买卖封闭式基金但不能买卖股票。购买开放式基金需办理开户手续，开户后在销售机构规定的方式下购买和卖出基金。通常在提交申请后
债券型基金的基本概念、交易指南以及相对于直接投资债券的优势。债券型基金主要投资于债券等固定收益产品，以获取稳定的利息收益。其交易费用较低，风险较低，收益稳定，并可通过专家经营和流动性强的特点来降低投资风险。适合追求稳定收益的投资者。
