基金运作规模是指基金管理公司的规模大小。规模较大的公司拥有更多的客户群，更充足的资金，更强大的市场影响力，更完善的基金产品线，以及更具有品牌价值。因此，在购买基金时，比较不同公司的运作规模是非常重要的。
了解基金过去的业绩对投资者来说是必要的。投资者的预期会给基金管理人带来一定的运作基金压力，促使他们采取积极的资产配置策略，从以往的基金运作中积累经验，以更好的业绩回报投资者。
通过比较基金产品的投资组合，可以了解基金的投资风格和特征。投资者可以看到基金是稳健型、中庸型还是激进型，以及是否具有短期波段性收益特征或长期周期性的收益特征。
基金经理在基金产品运作中起着举足轻重的作用。他们需要具备多方面的知识和能力，包括基金配置资产的知识性、专业性和操作实战经验。因此，比较不同基金经理之间的能力和经验是非常重要的。
投资基金的主要目的是获取投资分红。然而，在基金运作过程中，考虑基金的申赎成本是非常重要的。较低的申赎费率对于投资者进行基金的短期投资套利非常重要。
投资者购买基金产品后，需要采取积极主动的跟踪和管理措施，并时刻关注基金的基本面变化、基金信息和基金净值的变动等。选择一家服务良好的渠道商的基金营销人员可以省去很多劳顿之苦。利用渠道商提供的定制信息提醒服务、发送E-MAIL、邮寄基金资讯等方式，可以轻松实现基金的动态跟踪，避免信息缺失导致的投资损失。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：
开放式基金和封闭式基金。开放式基金通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
公司型基金和契约型基金。公司型基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立；契约型基金由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立。我国的证券投资基金均为契约型基金。
成长型、收入型和平衡型基金。
股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
货币市场基金与储蓄的区别。货币市场基金具有税收优势、灵活申购赎回、避险功能、投资范围专注、计价方式和基金费率的优势。相比储蓄，货币市场基金更能满足投资者的需求，提供稳定的收益和灵活的转换功能。
专户理财组织结构的构成以及理财保险的分类。专户理财涉及多方关系，包括投资人、投资顾问等，并详细阐述了各方的职责。理财保险则分为分红险、万能险和投*险三类，每类保险的风险和收益特点各不相同。文章还指出，当前专户理财系统的自动化程度有待提高，需研究如何优
风险投资的方式及其运作过程。风险投资通过风险投资基金进行，涉及融资、投资、管理和退出四个阶段。融资阶段解决资金来源问题，投资阶段将资金投向有巨大增长潜力的创业企业，管理阶段通过监管和服务实现价值增值，退出阶段解决收益实现问题。
中国的投资机会，通过对股票和债券市场的分析认为当前处于加息周期，偏股型基金具有较大投资机会。市场估值偏高，基金业绩差异扩大，选择优质基金尤为重要。同时指出基金行业的发展趋势以及基金选择的建议。
