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什么是基金赎回费率

时间:2024-12-20 浏览:23次 来源:由手心律师网整理
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指投资人卖出基金单位时支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为赎回金额的大小而赎回费率有所不同。在这里,取费率最大值计算。

基金赎回费用计算及归属规定

赎回总额计算公式

投资人在卖出基金后,实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。赎回总额的计算公式为:

赎回总额 = 赎回份数 × 赎回当日的基金单位净值

赎回费用计算

赎回费用是根据赎回总额和赎回费率计算得出的。赎回费用的计算公式为:

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率

实际赎回金额

投资者最终获得的赎回金额为赎回总额减去赎回费用:

赎回金额 = 赎回总额 - 赎回费用

赎回费用归属规定

投资者需注意,不同基金可能有不同的赎回费用归属规定。一些基金规定只扣除较少的手续费后,大部分赎回费用会归基金所有。而其他基金可能会全部或大部分将赎回费用作为手续费,而不归或只归入基金资产的少部分。因此,在部分赎回的情况下,前一种规定对投资者更有利。在同等情况下,投资者持有的基金单位净值会高于后者。

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