系统性风险，即市场风险，是指整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格的影响。其中包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险和汇率风险等。这种风险无法通过分散投资来消除，因此被称为"不可分散风险"。
非系统性风险是指特定证券所特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险和财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资来规避，因此也被称为"可分散风险"。
管理风险是指基金经理对基金进行主动操作所导致的风险，例如基金经理对某个行业或股票集中投资而导致的风险。
对股票基金的分析主要集中在以下五个方面：经营业绩、风险大小、组合特点、操作成本和操作策略。
反应基金经营业绩的指标主要包括基金分红、已实现收益和净值增长率，其中净值增长率是最主要的分析指标，能够全面反映基金的经营成果。
基金分红是基金对投资收益的派发，其大小受到基金分红政策、已实现收益和留存收益的影响，无法全面反映基金的实际表现。此外，已实现收益也不能完全反映基金的经营成果，因为如果基金只卖出盈利的股票而保留亏损的股票，已实现收益可能会很高，但基金的浮动亏损可能更大，最终可能导致基金亏损。
净值增长率考虑了基金分红、已实现收益和未实现收益，因此最有效地反映了基金的经营成果。净值增长率越高，说明基金的投资效果越好。
反映基金风险大小的指标包括标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度和持股数量。
标准差可以衡量基金风险的大小，一般而言，标准差越大，净值增长率波动越大，基金风险越大。
股票基金的净值变动受到证券市场系统风险的影响，贝塔值通常用于衡量基金面临的市场风险，它将基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，反映了基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。如果基金的贝塔值大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果贝塔值小于1，说明该基金是一只稳定或防御型基金。
持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险就越大。
基金赎回时间及相关费用的问题。基金赎回时间以工作日为基础，申请时间在下午三点前按当日基金净值计算，之后则按次日计算。不同类型基金的赎回时间不同，如货币基金一般为“T+1”，股票基金为“T+5”或“T+7”。银行渠道赎回时间也有所差异。理财产品赎回需注
证券市场风险与基金投资的关系。基金投资的主要风险来源于证券市场风险，包括系统性和非系统性风险。系统性风险的防范需要通过资产管理手段进行防范；非系统性风险可以通过组合投资和科学的投研方法来避免。规避基金投资风险的方法包括分散投资、熟悉基金基本操作知识和
货币市场基金的特点和优势，包括低风险、高流动性、免税、费率低等优点。同时介绍了如何选择合适的货币市场基金，包括关注管理人的品牌和过往业绩、关注收益指标以及宏观因素的影响。此外，提到货币市场基金可以替代储蓄，并可用于缴纳各种杂费、按揭和保险扣款等。
交易策略的获利期望值必须是正数。除非投资理论的获利期望值是正数，否则任何风险管理方法或部位规模策略都不能让你获利。风险管理可能是决定交易胜败的最重要单一因素。精明的交易者就是那些知道如何控制风险的人。随时掌握风险状况，并依此调整部位规模，通常就不会让
