非法集资这种行为是通过网络方面或者是天上掉馅饼的方式比较多的而且相信的人还很多,那么在法律中对于非法集资等行为有哪些规定内容呢?下面,为了帮助大家更好的了解相关法律知识,手心律师网小编整理了相关的内容,希望对您有所帮助。
非法集资的定义
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》,非法集资是指单位或个人未经法定程序和相关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人还本付息或提供回报的行为。
最高人民法院的司法解释
为了依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院联合中国银行业监督管理委员会等有关单位,制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。该司法解释自2011年1月4日起生效。
非法集资的具体规定
根据司法解释,非法集资是指未经相关部门批准,承诺在一定期限内向出资人还本付息的行为。还本付息可以以货币、实物或其他形式进行。非法集资是向社会的不特定对象筹集资金,即向社会公众而不是特定的少数人。非法集资还包括以合法形式掩盖其非法集资本质的行为。
相关分类
根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定,非法集资可以归纳为以下几种情况:
1. 通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金
常见的情况包括以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权益凭证的方式进行非法集资。还有以认购股份、分红、委托投资、委托理财等方式进行非法集资。此外,通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式也可以进行非法集资。
2. 对物业、房地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资
最近的变化是通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
3. 利用民间会社形式进行非法集资
最近的变化是利用地下钱庄进行集资活动。
4. 以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资
常见的情况包括以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
5. 以发行或变相发行彩票的形式集资
6. 利用传销或秘密串联的形式非法集资
7. 利用果园或庄园开发的形式进行非法集资
例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资。
8. 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品进行非法集资
例如,通过设立“电子商铺”、“电子百货”进行投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
9. 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资
10. 利用“电子黄金投资”形式进行非法集资