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非法集资与非法吸收公众存款罪区别

时间:2024-02-08 浏览:42次 来源:由手心律师网整理
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非法集资罪与非法吸收公众存款罪的区别

犯罪主观故意的区别

非法集资罪的主观故意是指行为人采用虚构事实、隐瞒真相的手段,意图永久非法占有社会不特定公众的资金。而非法吸收公众存款罪的行为人仅是临时占用投资人的资金,承诺并意图还本付息。

筹集资金的目的和用途的区别

从筹集资金的目的和用途来看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或大部分的资金也用于生产经营,那么非法吸收公众存款罪的可能性较大。如果向社会公众筹集资金的目的是为了个人挥霍、偿还个人债务或单位个人拆东墙补西墙,那么非法集资罪的可能性较大。

单位的经济能力和经营状况的区别

从单位的经济能力和经营状况来看,如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具备偿还能力,那么非法吸收公众存款罪的可能性较大。如果单位本身是皮包公司或已经资不抵债,没有正常稳定的业务,那么非法集资罪的可能性较大。

造成的后果的区别

从造成的后果来看,如果非法筹集的资金在案发前全部或大部分未归还,导致投资人遭受重大经济损失,那么非法集资罪的可能性较大。如果非法筹集的资金在案发前全部或大部分已归还,那么集资诈骗罪的余地就很小,通常应定为非法吸收公众存款罪。

案发后的归还能力的区别

从案发后的归还能力来看,如果行为人在案发后具备归还能力,并积极筹集资金实际归还了全部或大部分资金,那么可能构成非法吸收公众存款罪。如果行为人在案发后没有归还能力,且全部或大部分资金未实际归还,那么可能构成集资诈骗罪。

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