托收业务的融资方式有托收代付,托收押汇、信托收据、进口商借单四种。托收押汇融资:在托收的结算方式中,在进口商与出口商之间引入了一个中介——银行,但按照《托收统一规则》银行在托收业务中,只提供服务,不提供信用,跟汇付方式一样属于商业信用性质。但是托收的实际操作中,进口商也往往利用银行的融资渠道来满足资金的需求。这就是进出口项下的托收押汇融资。
托收业务的流程
1、票据中心(票据业务相关部门)票据专管员应定期登陆“商业汇票交易管理系统”或信贷业务台账,根据商业汇票到期情况,提前7-10天办理托收手续,先打印委托收款票据清单,从金库保管员处提取票箱,筛选出需办理托收的票据。负责发出托收。
2、分行营业部负责托收人员在委托收款票据清单上签字确认后,取票办理托收手续,填写“委托收款凭证”,在汇票背面栏加盖委托收款章,交会计人员加盖部门相应私章及结算专用章。
3、托收人员查询确定收件行电话、地址后,填写特快专递(EMS)信封,包括详细的邮递地址、联行电话、邮政编码和委托收款份数。
4、填写完毕后,托收人员将票据正反面、委托收款凭证第二联及快递信封复印一份留底。
5、在特快专递(EMS)封口前,由托收人员协同另外一名工作人员双人核实,审核无误后将票据原件、托收凭证及印有托收业务联系人、电话的托收说明函装入信封,同时在委托收款票据清单上签名确认,清单留托收人员备查。
6、人员在办理快递时,须设立特快专递(EMS)登记簿并登记,与邮局收件人办理交接手续,以明确责任。
7、托收人员在寄出快递后,应电话联系收件行以确认票据安全到达,并在票据到期日前将留底的票据正反面、委托收款凭证第二联复印件交会计人员做对账处理。
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